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资深刘经理
基金
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您好，纯债基金并非保本的资产，纯在亏损的可能。
利率风险是纯债基金亏损的首要驱动因素。债券久期越长，对利率变动的敏感性越高。若基金组合久期配置偏离市场利率走势，将承受显著的估值压力。例如在货币政策边际收紧周期，中长期利率债价格下跌会直接侵蚀基金净值。管理人需动态调整久期敞口，通过国债期货对冲或缩短组合加权久期来缓释冲击。当前国内经济复苏背景下，市场对政策利率的预期波动加剧了利率债的波动性，要求组合构建更注重凸性管理。
信用风险暴露在特定市场环境下可能集中释放。当经济下行压力加大时，企业偿债能力恶化会推升信用利差，导致信用债估值下跌。若基金持仓中隐含较高比例的低评级信用债或城投债，在信用事件冲击下可能出现流动性折价。信用风险的传导具有非线性特征，需通过严格的个券筛选和行业分散控制违约损失。当前信用债市场分层加剧，部分弱资质主体再融资压力凸显，这对信用研究深度提出更高要求。
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发布于2025-5-9 09:22
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