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老师您好！基金的管理费和托管费通常按基金资产净值的一定比例逐日计提、按月支付，费用直接从基金资产中扣除，无需投资者额外支付。管理费用于支付基金公司运营成本，托管费则保障资产安全。若您希望了解不同基金类型的费率差异或筛选低费率产品，右上角加微信，专业顾问将结合基金合同与历史数据，为您定制成“前端/后端”选择方案！
管理费：逐日计提，按年费率折算
管理费按基金资产净值的一定比例（如股票型基金1%-1.5%）每日计提，公式为：每日管理费=前一日净值×管理费率÷365。例如，某基金资产净值1亿元，管理费率1.5%，则每日计提约4109元，月底一次性支付给基金公司。
托管费：保障安全，费率低于管理费
托管费同样按基金资产净值比例（如股票型基金0.2%-0.25%）逐日计提，用于支付托管银行的服务成本。例如，某基金托管费率0.25%，每日计提约685元，月底从资产中扣除并支付给托管人。
管理费与托管费是基金运作的刚性成本，直接影响投资者收益。若您希望降低隐性成本，右上角加微信，我们将提供“费率对比表+收益回测模型”，筛选低费率、高性价比的优质基金，并结合市场周期优化持有策略，助您在长期投资中节省成本、增厚收益！
发布于2025-4-25 16:44
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