定期(如每季度或半年)对投资组合进行评估。如果股票市场表现好,股票资产占比上升,就卖出一部分股票,买入债券,让比例恢复到初始设定;反之,若股票市场下跌,股票资产占比下降,就卖出债券买入股票。
此外,当宏观经济环境发生较大变化时,也需灵活调整。经济向好时适当增加股票投资比例;经济下行压力大时,提高债券投资比例。
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