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发布于2025-12-30 10:56 杭州
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张经理
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股票账户资金的动态平衡大致可分为三个步骤：
1. 确定基准比例。
根据个人风险承受能力、投资目标和市场环境，先设定各类资产的目标配置比例，例如股票与债券按 60% : 40% 配置。这个比例是投资组合的长期战略基础。
2. 定期评估偏离。
可每月、每季度或在重大市场波动后检查一次实际持仓结构。由于市场涨跌，资产价格变化会导致实际比例偏离基准。
3. 执行再平衡。
当某类资产的实际比例超过或低于设定的范围时，进行买卖调整，使组合回归目标比例。例如股票上涨后占比超过 60%，可卖出部分股票买入债券；若股票下跌占比低于目标，可卖出债券补仓股票。
通过这种动态平衡机制，可以在市场波动中保持组合的合理结构，控制风险，避免单一资产过度集中，从而实现收益与风险的长期均衡与稳健增长。
发布于2025-12-30 14:01 深圳
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