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您好，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是计算投资者申购、赎回基金份额的基础，其计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值－基金负债）÷ 基金总份额。
基金资产总值是指基金拥有的各类资产，如股票、债券、银行存款等的价值总和；基金负债包括应付的各项费用，如管理费、托管费等；基金总份额就是当前发行在外的基金份额总数。
举个例子，假设某只基金拥有的股票市值为 8000 万元，债券市值为 2000 万元，银行存款为 1000 万元，同时需支付的管理费、托管费等负债共计 100 万元，该基金总份额为 1 亿份。那么，这只基金的资产总值为 8000 + 2000 + 1000 = 11000 万元，基金单位净值 =（11000 - 100）÷ 10000 = 1.09 元。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。如果上述基金每份累计分红 0.1 元，那么它的累计净值就是 1.09 + 0.1 = 1.19 元。
了解基金净值的计算方式，有助于您更清晰地认识基金的价值。如果您还想深入了解基金投资的其他知识，比如如何根据净值选择合适的基金，欢迎右上角添加我的微信，我会为您提供专业的一对一服务，助力您在基金投资中做出更明智的决策。
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发布于2025-2-17 12:44 北京
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深毛经理：
基金单位净值以总资产扣除总负债后的余额除以总份额计算
资深唐顾问：
需关注净值计算的交易日边界，按规定时间节点的资产数据核算
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