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你好，除了申购和赎回手续费，银行理财基金还有管理费、托管费、销售服务费等收费，以下是管理费、托管费的收取方式介绍：
管理费
定义：是支付给基金管理人的管理报酬，用于支付基金公司的运营成本，包括基金经理和研究团队的薪酬、办公场地租赁、设备购置等。
收取方式：按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取，每日计提，逐日累计，定期支付，通常为按月或按季支付。
费率：货币基金的管理费率较低，通常在 0.15%-0.3% 左右；债券基金一般在 0.5%-1%；股票基金相对较高，约为 1%-1.5%。
托管费
定义：支付给基金托管人的费用，用于托管基金资产，基金托管人负责基金资产的保管、清算、结算、估值核对、投资监督等职责，确保基金资产的安全和基金运作的合规性。
收取方式：同样按照基金资产净值的一定比例每日计提，逐日累计，定期支付。
费率：货币基金通常在 0.05%-0.1%；债券基金一般在 0.1%-0.2%；股票基金和混合基金大多在 0.2%-0.25%。
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发布于2025-1-24 15:38 北京
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