开户时进行风险测评主要有以下步骤。
首先,会收到一份风险测评问卷,通常是线上形式。问卷内容包括投资者的年龄、收入、投资经验等基本信息。例如会询问“您有多少年的证券投资经验”,选项可能从“没有经验”到“10年以上”。
其次,涉及投资目标相关问题,如“您的投资主要目的是资产增值还是获取股息收益”。还有对风险承受能力的考查,像“您能够承受多大比例的投资损失”,答案从“10%以内”到“50%以上”等不同程度。
最后,根据回答结果系统会评估投资者的风险等级,一般分为保守型、稳健型、积极型等,以此来为投资者推荐合适的投资产品和服务。
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发布于2025-1-6 18:06 北京