基金定投入门知识及技巧有哪些?
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基金定投入门知识及技巧有哪些?

叩富问财 浏览:123 人 分享分享

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投资人您好,基金定投入门知识和技巧需要掌握的比较多,比如首先要有入门知识,其次就是技巧类,包括谈基金基金、止损止盈不止损,巧用智能定投等,学习的内容很多,所以联系客户经理,基金经理对投资者在后续基金定投有利而无一害。


基金定投的收益计算有两种常见方法:
1.简单收益率法
公式:收益 = 期末总资产 - 总成本;收益率 = 收益 ÷ 总成本 ×100%。
示例:每月定投 1000 元,定投 12 个月,总成本就是 12000 元。假设期末总资产为 15000 元,那么收益 = 15000 - 12000 = 3000 元,收益率 = 3000÷12000×100% = 25%。
内部收益率法(IRR):这种方法考虑了资金的时间价值,更为复杂和精确。通常需要借助专业的金融工具或电子表格软件来计算。比如在 Excel 或 WPS 表格中输入每期定投的金额(资金流出为负值),最后输入期末本金和收益(正值),然后使用 IRR 函数即可得出结果。

对于新手来说,比较适合的基金有以下几种:
1.货币基金:风险极低,流动性好,主要投资于短期存款、央行票据等货币市场工具。收益相对稳定但不高,年化收益率一般在 2% 左右,适合对资金流动性要求高、风险承受能力低的新手,例如余额宝等。
2.纯债基金:专门投资于债券,通过对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。投资品种一般是低风险、高信用的债券,本金出现损失的概率较低,是相对稳健的投资选择。
3.指数基金:是一种被动型基金,跟踪某个特定指数进行投资,费用低、透明度高。例如沪深 300 指数基金,反映了 A 股市场中大盘股的整体表现,适合看好市场长期趋势、追求市场平均收益的新手。


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发布于2024-10-31 09:45 广州

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