基金收益是从哪天算的呢?
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基金收益是从哪天算的呢?

叩富问财 浏览:25412 人 分享分享

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基金收益的起算时间因基金类型以及购买时间的不同而有所差异,以下是常见的情况:

货币基金

- 交易日15:00前购买:一般T+1日开始计算收益,如周一15:00前购买,周二开始计算收益,周三可查看周二收益。
- 交易日15:00后购买:相当于下一个交易日购买,如周五15:00后购买,视为周一购买,周二开始计算收益。

债券基金、股票基金、混合基金等

- 交易日15:00前购买:通常T+1日确认份额,从确认份额当天开始计算收益。例如周一15:00前购买,周二确认份额,周二开始计算收益,周三可看到收益情况。
- 交易日15:00后购买:则视为下一个交易日的交易申请,相应的确认份额和计算收益时间顺延。

特殊情况

- 新发行的基金:在认购期内购买,要等基金成立后进入封闭期才开始计算收益,一般基金成立时间在募集期结束后的一周左右。

以上只是一般情况,不同基金公司和产品可能存在一定差异,具体应以所购买基金的合同约定和基金公司的规定为准。

发布于2025-1-22 11:16 广州

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