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国债逆回购逆回购

行内人解答一下，一天的国债逆回购怎么算收益？

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杜经理

杜经理杜经理股票

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您好，国债逆回购是一种短期贷款，投资者将资金借出，获得固定利息收益，而借款方以国债作为抵押。计算一天国债逆回购的收益，可以使用以下公式：

收益=交易金额×年化收益率×（计息天数/365）−手续费

其中，计息天数是指实际资金占用天数，即从资金借出到资金可取的天数。国债逆回购到期当日资金可用（不可取），次日可取。例如，如果投资者在周一购买1天期的国债逆回购，周二资金可用（不可取），周三资金可取，实际资金占用天数就是周二的1天。此外，如果遇上节假日或周末，资金到账日会顺延，投资者可能享受到买1天享多天的收益。

需要注意的是，国债逆回购的收益率是每时每刻都在变化的，所以投资者的收益是根据成交时的收益率来计算的，一旦成交，收益率就不会再变动。

在具体操作时，投资者可以通过券商软件进行国债逆回购的购买，选择想要投资的品种和期限，并输入出借金额和期望的利率。券商软件会显示资金预期占用的天数，即实际算利息的天数。

另外，如果回购到期日为非交易日，清算日会顺延至第一个开市日，但利息会按实际占用天数计算。例如，如果周五进行1天回购，周六和周日是不计利息的。

手续费方面，上证和深证的同期限国债逆回购交易费用相同，具体的费率可以查询相关券商或交易所的规定。

发布于2024-8-6 09:34 广州

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首席陈经理首席陈经理股票

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国债逆回购的收益计算公式为：

\[ \text{收益} = \text{投资金额} \times \text{年化收益率} \times \left(\frac{\text{持有天数}}{360}\right) \]

其中：
- 投资金额是指您参与逆回购的本金。
- 年化收益率是指逆回购的成交利率。
- 持有天数是指逆回购的期限，对于一天期的逆回购，持有天数即为1天。
- 分母360或365取决于市场惯例，不同市场计息方式可能有所不同，中国债券市场通常使用360天作为一年的天数来计算利息。

例如，如果您进行了100,000元的1天期国债逆回购，年化收益率为2.5%，则收益计算如下：

\[ \text{收益} = 100,000 \times 2.5\% \times \left(\frac{1}{360}\right) \]

\[ \text{收益} = 100,000 \times 0.025 \times 0.00278 \]

\[ \text{收益} ≈ 0.69 \]

因此，收益大约为0.69元。

需要注意的是，实际收益可能还会受到交易费用的影响，但通常这些费用很低，可以忽略不计。此外，逆回购的收益率会随市场供需波动，因此在实际操作中，应以成交时的实时利率为准。

发布于2024-8-6 09:38 青岛

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资深谢经理资深谢经理股票

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安全性高且收益稳定的国债逆回购，成为许多投资者的首选，沪深证券交易所的参与机制，使得短期资金的固定收益投资变得更加简单易行。

国债逆回购的操作步骤：

1:想要加入国债逆回购的行列，首要任务是通过证券公司开立证券账户。

2:在证券公司提供的交易平台上，投资者应根据协议要求，选择国债逆回购产品，明确投入金额、投资期限及目标利率，到期后，系统将自动结算本金与利息至投资者账户。

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发布于2024-8-6 13:45 杭州

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