融资融券是什么？融资保证金比例是如何确定的？

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融资融券是什么？融资保证金比例是如何确定的？

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国君投顾明月

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您好，融资融券是一种证券信用交易方式，允许投资者在提供一定担保物的基础上，向证券公司借入资金（融资）或证券（融券）进行交易。

融资融券的定义：具体来说，融资是指投资者向证券公司交纳一定的保证金，然后借入资金买入股票或其他证券；融券则是指投资者借入证券并卖出，期待价格下跌后再买回证券归还并赚取差价。

融资保证金比例的确定：融资保证金比例是指投资者进行融资买入时，所交付的保证金与融资交易金额的比例。其计算公式为：
融资保证金比例=(保证金融资买入证券数量×买入价格)×100%融资保证金比例=(融资买入证券数量×买入价格保证金)×100%
根据沪深证券交易所的规定，融资保证金比例不得低于50%。但证券公司可以在不超过上述规定比例的基础上，根据融资买入标的证券的折算率标准自行确定具体的比例。例如，如果投资者的信用账户中有100元保证金，而融资保证金比例为50%，那么理论上该投资者可以融资买入200元市值的证券。

这种机制使得投资者可以利用较少的自有资金进行较大规模的交易，但同时也增加了风险，因为如果市场走势与投资者预期相反，亏损也会被放大。因此，进行融资融券交易的投资者需要具备较强的风险控制能力和市场分析能力。

再讲到融资融券交易会产生哪些成本性费用？

（一）融资融券利息

融资利息=融资金额×融资利率（年利率）×实际融资天数/360

融券利息=融券卖出价格×融券数量×融券利率（年利率）×实际融券天数/360

举个栗子：你融资买入10000市值的股票，持仓10天，融资费率5%，那么交易所产生的利息便是10000×5%×10/360=13.8元

（二）交易手续费：交易佣金、规费、印花税、过户费

①佣金：证监会规定是佣金设置不得超过成交金额的千分之三，买卖双边收取，最低收费五元；（具体费率由证券公司结合其成本佣金率制定）

②印花税：成交金额万分之5，卖出股票时证券交易所单边收取；这个才是里面的大头，每个人都要交的税收。（ETF、LOF这类没有印花税。）

③规费：（经手费+证管费+过户费...)=万0.541的样子，其中过户费沪市、深市都是按成交金额的十万分之1，也是（国家相关部门）买卖双边收取；

全佣的概念：佣金+规费+过户费（仅深市过户费）

净佣：仅交易佣金（不含规费、过户费）

融资融券账户交易佣金还分为：普通交易+信用交易的，有些券商信用交易比普通交易的高，这一点需注意！

其他欢迎详细咨询。

发布于2024-6-18 20:37 南充

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资深小静经理资深小静经理股票

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融资融券分为融资和融券，就是向证券公司借钱借证券炒股，券商对股票质押的折算率可能会有一些差别的，费率及佣金都是很低的

现在两融开通条件如下：
1、融资融券的账户申请需要您的普通账户首笔证券交易起经验满半年。（要从第一笔证券交易开始算起）
2、开户前近20个交易日账户内日均资产不低于50万元（含资金和证券市值）。
3、风险承受能力为C4-积极型及以上。
4、征信评分不低于60分。

现在市场上的利率一般默认8.35%，融资利息会根据资金量的不同而有所区别，您可以提前联系线上的客户经理协商好利率在进行办理，我司专项利率低至4.5%，找小静经理获取

发布于2024-6-18 20:41 杭州

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资深小桃经理资深小桃经理股票

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融资融券利率不是固定不变的，可以提出申请调低融资融券账户利率和佣金的，开通融资业务需要满足以下条件：一是保证20个交易日的日均资产不低于50万元；二是有至少半年的证券交易经验；三是需要评估自身的风险承受能力，融资专项利率，小桃经理给到远低于市场平均水平的4.5%，超低专项利率无疑将大大减轻您的融资负担，期权1.7元全包！港股通北交所均是成本价！！

发布于2024-6-19 09:13 杭州

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资深小夏经理资深小夏经理股票

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现在证券公司两融利率是5%，各券商的两融利率均是有所不同的，现在联系线上的客户经理开通的两融账户利率会比较低，两融开户是需要持身份证和银行卡去证券公司开立，现在融资融券账户一人只能办理一个账户，您需要考虑周全再进行开户，避免后续更换券商。

两融是指融资融券交易业务，主要分为融资交易和融券交易。开立融资融券的满足要求：
一、需要满足20个交易日日均50万元
二、同时需要满足半年以上交易经验
三、须具备风险承受能力（积极型、进取型）

老牌上市证券公司等您解锁，急速交易通道是免费赠送，期权给你1.7元/张，专项两融低至4.5%，支持量化Prade/QMT，通达信和同花顺等三方软件，免费开通快速交易通道！etf可转债万0.5！手续费都可以去给您申请！期待为您服务。

发布于2024-6-19 10:18 上海

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资深毛经理资深毛经理股票

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您好，现在证券公司两融利率是5%，各券商的两融利率均是有所不同的，投资者们，找我股票开户，我们带您领略股市的魅力和财富的力量！股票开户方式是很简单的，可以在营业部办理或者手机上完成，低佣金开户没问题是可以在手机操作的！选择我就可以协助你！

发布于2024-6-20 12:25 上海

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刘经理刘经理股票

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融资融券是一种股票交易方式，允许投资者借用资金进行买入（融资）或卖出（融券）股票。关于保证金比例，具体如下：
融资保证金比例：投资者融资买入证券时，交付的保证金与融资交易金额的比例。计算公式为：
融资保证金比例=融资买入证券数量×买入价格保证金×100%
例如，如果您有100万元保证金，融资保证金比例为100%，您理论上可以融资买入100万元市值的证券。
融券保证金比例：投资者融券卖出时，交付的保证金与融券交易金额的比例。计算公式为：
融券保证金比例=融券卖出证券数量×卖出价格保证金×100%
例如，如果您有100万元保证金，融券保证金比例为50%，您理论上可以融券卖出200万元市值的证券。
目前，证券交易所规定融资保证金比例不得低于100%，融券保证金比例不得低于50%。证券公司在此基础上可以自行确定相关比例。如果您想了解更多券商利率或需要联系券商经理获取更优惠的利率，请随时询问我。祝您投资顺利！

发布于2024-6-19 10:02 沈阳

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