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国债逆回购的收益是如何计算的？

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国债逆回购的收益是如何计算的？

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资深顾问苏

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您好，国债逆回购的收益计算涉及本金、借出利率、计息天数和手续费等要素。投资者可以通过合理的计算和规划，选择适合自己的逆回购期限和金额，以实现资金的有效利用和增值。

国债逆回购的收益计算主要涉及几个关键要素，包括本金、借出利率、计息天数以及手续费。以下是详细的计算方法和步骤：

一。国债逆回购收益计算公式

实际收益 = 本金 × 借出利率 × 计息天数 / 365 − 手续费

各个要素的解释本金：指投资者借出的资金金额。

1.借出利率：指国债逆回购的年化收益率。这个利率在交易时就已经确定，即使后续市场利率发生变化，也不会影响已经成交的逆回购交易的利率。

2.计息天数：这是资金实际占用的天数，从交易的第二个交易日开始计算，直到资金回到账户并且可以取出的那一天结束。需要注意的是，国债逆回购的计息天数并不是按照逆回购的期限来计算的，而是按照资金实际占用的天数来计算。例如，如果投资者在周一买入1天期的国债逆回购，那么周二资金可用（但不可取），周三资金可取。因此，实际资金占用天数就是周二这一天。

3.手续费：这是券商收取的交易费用，一般按照本金的一定比例来收取。不同的券商和不同的期限可能有不同的收费标准，具体可以咨询券商或查看券商软件。举例说明

假设投资者在周一（T日）买入10万元、1天期的国债逆回购，年化收益率为5.28%，周三（T+2日）资金可取。手续费率为0.003%。

4.收益计算：收益 = 100,000 × 5.28% × 1 / 365 = 14.46元（保留两位小数）

5.手续费计算：手续费 = 100,000 × 0.003% = 3元净收益：净收益 = 收益 - 手续费 = 14.46 - 3 = 11.46元注意事项国债逆回购的计息天数受节假日和周末的影响。例如，如果投资者在周四买入1天期的国债逆回购，但由于周末和节假日的影响，资金可能需要在周一才能取出，实际资金占用天数就会增加。手续费的具体标准可能因券商和逆回购期限的不同而有所差异，投资者在交易前应仔细了解相关费用。

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发布于2024-6-6 08:49 北京