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什么是融资融券投资？有什么风险？风险大吗？

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融资融资融券

什么是融资融券投资？有什么风险？风险大吗？

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首席理财师

首席理财师首席理财师股票

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您好，融资融券是一种信用交易方式，允许投资者在买卖证券时借助证券公司的资金或证券进行杠杆操作。具体来说：

1. 融资：投资者向证券公司借入资金购买股票，相当于通过借款来放大投资本金，预期在股票价格上涨后以更高的价格卖出股票，归还所借资金并赚取差价利润。但是，如果股价下跌，亏损也会因杠杆效应而放大。

2. 融券：投资者向证券公司借入股票并卖出，期望在未来股票价格进一步下跌时低价买回，再将股票归还给证券公司，从而获取卖空的收益。相反，如果股价上涨，投资者则需要以更高的价格购回股票，从而承担损失。

融资融券投资的主要风险包括但不限于以下几点：

强制平仓风险：当投资者账户中的担保物价值因市场波动低于维持担保比例要求时，若未能及时补充保证金，则可能被证券公司强制平仓以回收债务，导致投资者无法自行决定退出时机。

杠杆风险：由于融资融券带有杠杆属性，即使标的资产价格微小的变动也可能造成投资者账户净值大幅波动，放大了潜在的盈利和亏损。

利息费用风险：无论是融资还是融券，投资者都需要支付相应的利息或费用，这会增加交易成本，并在不利行情下可能侵蚀甚至超过投资回报。

市场风险：投资者面临的市场价格波动风险更大，无论市场整体上涨还是下跌，都可能导致投资结果与预期不符。

流动性风险：特别是在极端市况下，部分股票可能会出现流动性不足，导致投资者无法按计划买入或卖出相关证券以调整头寸。

操作风险：复杂的交易规则和操作流程可能导致失误，如误判市场走势、错过追保时间等。

综上所述，融资融券投资的风险较大，对投资者的资金管理能力、风险控制能力和市场判断能力要求较高。因此，投资者在参与此类交易前应充分了解其运作机制和风险特性，并确保自身具备足够的风险承受能力及相应的投资经验。

以上就是关于什么是融资融券投资？有什么风险？风险大吗？问题的解答，如果有不明白的，欢迎添加我为好友，本人24小时在线服务。

发布于2024-3-3 21:58 北京

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资深张经理资深张经理股票

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融资融券是分为两部分的，融资是从证券公司借钱买入证券，融券是从证券公司借券卖出，总的来说就是从证券公司借钱借券进行股票交易。证券公司两融利率是能够与客户经理谈低的，不同券商所给利率不同，现在只需通过客户经理提供的优惠渠道，即可免费开立低费率账户，办理两融必须要在工作日内临柜办理开户，需要带上个人的身份证和银行卡。

目前开设证券两融账户的要求是：
1、申请前20个交易日内证券账户日均资产大于50万
2、从事证券交易经验符合六个月以上的时间
3、非本券商5%以上流通股股东、关联人等

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发布于2024-3-4 10:22 北京

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资深小周经理资深小周经理股票

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下面来介绍一下融资融券
1.什么是融资融券？
加杠杆投资，顾名思义就是本来你有20块钱，你却想买40块钱的东西，于是你决定借20块钱，而这借的20块钱就是杠杆。
2.两融业务分别为融资业务和融券业务。核心一个字：借！
融资就是借钱买股票，具体是指证券公司借钱给客户买股票，客户到期偿还本息。
融券就是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期偿还相同种类和数量的证券并支付利息。

开通两融的要求主要为两个：
1.从事证券交易满半年（从买第一支股票开始算）
2.开通之前的20个交易日的日均证券类资产不低于50w（包括50w）
两融账户开通以后即可交易，只能在一家券商开立两融账户

两融专项利率低至4.5%以下欢迎找小周经理进行咨询！Ptrade和QTM量化软件都可以在融资融券中使用，还有更多需要欢迎找小周经理

发布于2024-3-3 21:58 成都

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资深小陆经理资深小陆经理股票

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市场上的证券公司开通融资融券的利率是可以给到6%上下，不同的证券公司利率存在一定的差异性。如果您对两融利率有着特殊需要，建议您提前联系线上的券商工作人员制定优惠利率方案。满足开通两融账户的条件之后就可以到营业部柜台办理，办理之前可以提前联系好客户经理安排预约融资融券办理时间。一般融资利率根据市场的利率、交易的品种、借款的期限以及客户的信用状况等多个因素来确定的。关于两融账户需要满足以下要求才能够办理的：
1、在近20个交易日股票账户日均资金在五十万元以上（含50万）
2、客户不少于六个月的股票交易经验
3、风险测评结果须为积极型或进取型，而且测评时间在要两年之内

开户有不懂的可以加我咨询，随时为您解答！我司成本佣金业内公认，期权手续费给到1.7，我司融资融券专项利率可以降低到4.5%，我司支持同花顺、通达信等软件交易！我司免费提供VIP通道，QMT、Ptrade软件可以免费使用！

发布于2024-3-4 09:55 深圳

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资深小石经理资深小石经理股票

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融资融券利率在6%-8.35%这个区间，可以跟客户经理商量的哦。一般都可以降低的。

融资融券又称信用交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。融资融券需要带上身份证到营业部办理的。开立融资融券的满足要求：

1、前20个交易日日军拥有不低于50万的证券类资产，A股交易经验半年

2、部分证券公司或券商可能要求投资者具备一定的投资知识和经验，或者通过相关的考试才能开通融资融券交易。

以上的内容希望对您有所帮助~期权佣金给您1.7元两融专项利率直接给到4.8%，100万免费办理快速交易通道！有需要的话，加我微信咨询。

发布于2024-3-4 09:56 苏州

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资深刘经理资深刘经理股票

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融资融券是投资者向券商提供担保物，然后从券商借入资金来买入证券或者是借入证券并卖出的一系列行为。券商两融账户利息大概在6%，投资者的资金规模可能会对利率造成一定程度的影响，融资融券利率通常在网上开户之前联系客户经理协商会比较低，一般融资融券账户是需要到营业部线下办理的，需要投资者携带身份证及银行卡前往，注意要在营业部营业时间内前往办理哦。

个人投资者在办理两融业务时需满足以下条件：
1、投资者资金账户里连续20个交易日日均资产超过50万人民币
2、至少具有6个月的交易经验
3、无严重不良诚信记录

欢迎联系我办理开户，全程指导，手把手教您如何操作！佣金给到成本价，专项利率低至4.8%，期权1.7！ETF可转债万0.5!百万资产免费赠送快速交易通道！同时我司支持QMT、Ptrade量化软件！支持同花顺、通达信登录！

发布于2024-3-4 10:32 上海

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资深安经理资深安经理股票

帮助9万响应及时服务贴心

市场典型融资融券利率接近8%。对于融资融券业务，客户经理可根据客户资质洽谈更低利率。客户在申请开通融资融券权限的过程中，务必先向客户经理预约，之后按约定时间亲自前往营业部办理相关事宜，整个过程预计会消耗1小时左右。为避免耽误时间，请在开通时确保身份证和银行卡信息准确无误。每个投资人仅能在融资融券业务中设立一个账户。

在进行融资融券操作前务必满足准入规定:
1、开通前连续20个交易日，每日平均持有的资产总额不可低于50万元。
2、需至少半年市场实战经验。
3、风险承受能力审查需满足C4级以上条件。

若要减低融资利息，务必考虑以下方案:
一、可通过与原券商客户经理洽谈降低费用，或在新证券公司开户体验更低价位。
二、资金注入力度加大或交易密度提高可降利率。

在国企证券行列，我司是首批A股上市公司。融资专项利率4.8%！助力投资高效率，可转债/ETF佣金率万0.5封顶，期权每张手续费特惠1.7元！值得信赖的投资平台，A股/北交所/港股通，手续费业界良心！请随时点击我的头像寻求帮助。

发布于2024-3-5 10:06 成都

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资深小陈资深小陈股票

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融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。
目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。
融资融券放开后带来的好处:
１、发挥价格稳定器的作用：
在完善的市场体系下，信用交易制度能发挥价格稳定器的作用，即当市场过度投机或者做庄导致某一股票价格暴涨时，投资者可通过融券卖出方式沽出股票，从而促使股价下跌；反之，当某一股票价值低估时，投资者可通过融资买进方式购入股票，从而促使股价上涨。
2、有效缓解市场的资金压力：
对于证券公司的融资渠道现在可以有基金等多种方式，所以融资的放开和银行资金的入市也会分两步走。在股市低迷时期，对于基金这类需要资金调节的机构来说，不仅能解燃眉之急，也会带来相当不错的投资收益。
3、刺激A股市场活跃：
融资融券业务有利于市场交投的活跃，利用场内存量资金放大效应也是刺激A股市场活跃的一种方式。中信建投证券分析师吴春龙和陈祥生认为，融资融券业务有利于增加股票市场的流通性。
4、改善券商生存环境：
融资融券业务除了可以为券商带来数量不菲的佣金收入和息差收益外，还可以衍生出很多产品创新机会，并为自营业务降低成本和套期保值提供了可能。
５、多层次证券市场的基础：
融资融券制度是现代多层次证券市场的基础,也是解决新老划断之后必然出现的结构性供求失衡的配套政策。
融资融券和做空机制、股指期货等是配套联在一起的，将会同时为资金规模和市场风险带来巨大的放大效应。在不完善的市场体系下信用交易不仅不会起到价格稳定器的作用，反而会进一步加剧市场波动。风险表现在两方面，其一，透支比例过大，一旦股价下跌，其损失会加倍；其二，当大盘指数走熊时，信用交易有助跌作用。
融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入证券、出借证券供其卖出的经营活动。客户向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动，则称为融资融券交易，又称信用交易。融资融券业务是对证券公司而言的，融资融券交易则是对证券公司的客户，也就是投资者而言的。
融资融券交易又分为融资交易和融券交易两类。投资者向证券公司借入资金买入证券，为融资交易；投资者向证券公司借入证券卖出，为融券交易。融资融券交易与大家熟悉的普通证券交易，主要有以下几点区别：
一是投资者从事普通证券交易，买入证券时，必须事先有足额资金；卖出证券时，则必须有足额证券。而从事融资融券交易则不同，投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，则可以向证券公司借入证券卖出。
二是投资者从事普通证券交易时，其与证券公司之间只存在委托买卖的关系，因此不需要向证券公司提供担保；而从事融资融券交易时，其与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系，因此还要事先以现金或证券的形式向证券公司交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出所得资金交付证券公司，作为担保物。
三是投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；而从事融资融券交易时，如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险，所以投资者只能在与证券公司约定的范围内买卖证券。
温馨提示：投资有风险，选择需谨慎。