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ETF基金有哪些投资优势？买基金一定要买ETF？
ETF（ExchangeTradedFunds）全称为交易型开放式指数基金，是一种在交易所上市交易的特殊类型开放式基金。ETF最大的特点在于其申购、赎回以一篮子股票为对价，并且可以做到变相T+0交易，是当前运作效率最高的一类场内基金产品。在美国市场ETF已成为投资者的宠儿，不但规模屡创新高，并成为高收入、高知阶层的投资必备工具。ICI研究发现，持有ETF基金的家庭整体收入、家庭金融资产较高：持有ETF家庭的年收入均值为11万美元，而所有美国家庭的年收入均值仅有5万美元。同时，持有ETF家庭的接受四年大学及以上教育的比例达到65%，而美国所有家庭这一比例仅有32%。
在海外大众普及率极高的ETF似乎在国内却遭遇发展瓶颈，大多数投资者看到ETF三个英文字母就本能的犯怵，认为ETF应该是专业投资者的专属产品，实际上大众投资者也可以轻松玩转ETF，且ETF相比其他公募基金产品在成本、交易便捷性等方面有着诸多优势。
（1）较低的运作和进出成本。ETF的低成本表现在低固定费率和进出成本两个方面。以国内ETF为例，在固定费率方面，ETF的管理费和托管费合计只有0.6%每年，仅为其他类型指数产品的一半左右，相比主动基金更是仅为三分之一左右，此外极低的换手率和交易佣金率让ETF每年相比主动基金的交易费用节省比例可达90%以上。在进出成本方面，ETF免申购、赎回费，二级市场交易仅收取券商交易佣金，且无须缴纳印花税，而场外基金则要收取超过1%的申赎成本。
（2）组合和净值透明，风险收益特征稳定。ETF每日公布申购赎回清单（PCF），持仓组合非常透明，且由于基本满仓运作，其跟踪误差在所有指数产品中是最低的，保证ETF风险收益特征能够始终与标的指数保持一致。同时，交易所每间隔15秒就会更新ETF参考净值（IOPV），相比传统场外基金的未知价原则，ETF投资者更方便锁定自己的成本与收益。
（3）交易便捷性。ETF兼具一级市场的申购、赎回机制和二级市场的买卖机制，使得其交易便捷性大大提升。且由于实时套利机制的存在，二级市场价格与净值的偏离度不会太大，有利于投资者控制成本。同时，由于场内电子化交易的普及，海外发达市场ETF甚至可以实现24小时不间断交易，大大提升了全球投资者的交易便捷性。
ETF（ExchangeTradedFunds）全称为交易型开放式指数基金，是一种在交易所上市交易的特殊类型开放式基金。ETF最大的特点在于其申购、赎回以一篮子股票为对价，并且可以做到变相T+0交易，是当前运作效率最高的一类场内基金产品。在美国市场ETF已成为投资者的宠儿，不但规模屡创新高，并成为高收入、高知阶层的投资必备工具。ICI研究发现，持有ETF基金的家庭整体收入、家庭金融资产较高：持有ETF家庭的年收入均值为11万美元，而所有美国家庭的年收入均值仅有5万美元。同时，持有ETF家庭的接受四年大学及以上教育的比例达到65%，而美国所有家庭这一比例仅有32%。
在海外大众普及率极高的ETF似乎在国内却遭遇发展瓶颈，大多数投资者看到ETF三个英文字母就本能的犯怵，认为ETF应该是专业投资者的专属产品，实际上大众投资者也可以轻松玩转ETF，且ETF相比其他公募基金产品在成本、交易便捷性等方面有着诸多优势。
（1）较低的运作和进出成本。ETF的低成本表现在低固定费率和进出成本两个方面。以国内ETF为例，在固定费率方面，ETF的管理费和托管费合计只有0.6%每年，仅为其他类型指数产品的一半左右，相比主动基金更是仅为三分之一左右，此外极低的换手率和交易佣金率让ETF每年相比主动基金的交易费用节省比例可达90%以上。在进出成本方面，ETF免申购、赎回费，二级市场交易仅收取券商交易佣金，且无须缴纳印花税，而场外基金则要收取超过1%的申赎成本。
（2）组合和净值透明，风险收益特征稳定。ETF每日公布申购赎回清单（PCF），持仓组合非常透明，且由于基本满仓运作，其跟踪误差在所有指数产品中是最低的，保证ETF风险收益特征能够始终与标的指数保持一致。同时，交易所每间隔15秒就会更新ETF参考净值（IOPV），相比传统场外基金的未知价原则，ETF投资者更方便锁定自己的成本与收益。
（3）交易便捷性。ETF兼具一级市场的申购、赎回机制和二级市场的买卖机制，使得其交易便捷性大大提升。且由于实时套利机制的存在，二级市场价格与净值的偏离度不会太大，有利于投资者控制成本。同时，由于场内电子化交易的普及，海外发达市场ETF甚至可以实现24小时不间断交易，大大提升了全球投资者的交易便捷性。
发布于2018-11-27 17:27 深圳
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