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基金定投怎么算收益？计算方法分享

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基金基金定投

基金定投怎么算收益？计算方法分享

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高级叶经理

高级叶经理高级叶经理股票

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您好，很高兴为您解答；基金定投收益怎么计算有以下几种方法：

方法一：定投收益率=总收益/总投入。也就是说，用定投的市值减去定投的本金，再除以定投的本金，就得到了定投的收益率。

方法二：定投收益率=（基金净值-平均成本）/平均成本。也就是说，用基金的当前净值减去定投的平均成本，再除以平均成本，就得到了定投的收益率。平均成本是指累计投入的资金除以累计持有的份额。

方法三：使用Excel中的IRR函数或XIRR函数。这两个函数可以计算不同频率和不同金额的定投收益率，只需要输入每次的现金流和日期，就可以得到年化收益率。IRR函数适用于固定频率的定投，比如每月或每周；XIRR函数适用于不固定频率的定投，比如不规律的买入和卖出。

请注意；以上三种方法都可以用来计算基金定投收益，但是具体哪种方法更方便和准确，还要根据自己的实际情况和喜好来选择。

以上是基金定投怎么算收益的介绍。希望能够帮助到您。如果有不明白的地方，可以加右上角头像微信咨询解决。祝您生活愉快！天天开心！

发布于2023-8-18 18:20 北京

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银河资深顾问银河资深顾问股票

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您好，基金定投收益的计算涉及对不同时间点投入的资金和其增值的部分进行汇总。以下是基本的步骤来手动计算基金定投的收益：

举例说明：

假设你每个月定投100元，基金净值在定投期间保持不变为1.00元，不考虑交易费用和税收，定投了12个月。

总投入金额 = 100元/月 × 12个月 = 1200元

假设基金净值增长到 1.10元，则总资产价值 = 投资份额（1200份）× 当前基金净值（1.10元）= 1320元

收益 = 总资产价值（1320元）− 总投入金额（1200元）= 120元

如果基金净值下降到0.90元，则总资产价值 = 1200份 × 0.90元 = 1080元，收益（亏损）= 1080元 − 1200元 = -120元。

从总资产价值中减去总投入的金额，得到的收益或亏损即为定投的累计收益。如果选择了分红再投资，那么这部分再投资的分红也会增加你的基金份额，应该在计算时一并考虑。

以上就是问题的详细解答，如果有其他问题或需求，可以随时在线提问或者添加微信免费咨询，现在还可以获得一对一服务！

发布于2024-6-17 11:26 北京

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资深林经理资深林经理股票

帮助2.2万好评1185 经验丰富

您好，基金定投不需要计算收益的，会直接显示在持仓里面的，我们需要做的是选择一个优秀的基金就好了。

发布于2024-6-17 11:03 温州

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两融张经理两融张经理股票

帮助10万+ 好评1123 入驻3年

基金定投的收益计算涉及多个方面，以下是几种常用的计算方法：

一、简单收益法

这种方法直接比较定投的市值与本金，计算公式为：定投收益率 = (总市值 - 总投入本金) / 总投入本金。

示例：假设小明在2019年1月份开始定投某只基金，每月投入1000元，定投到2022年3月份，累计投入金额为42000元。到2022年3月份，小明的基金市值为50000元。那么，小明的定投收益率为(50000 - 42000) / 42000 = 0.1905，即19.05%。

二、平均成本法

这种方法考虑了每次定投的成本不同，通过计算定投的平均成本和基金的当前净值来计算收益。计算公式为：定投收益率 = (基金当前净值 - 平均成本) / 平均成本。其中，平均成本 = 累计投入的资金 / 累计持有的份额。

示例：假设小红在2020年6月份开始定投某只基金，每月投入1000元，定投到2022年3月份，累计投入金额为24000元，累计持有份额为1200份，平均成本为24000 / 1200 = 20元/份。到2022年3月份，基金的净值为30元/份。那么，小红的定投收益率为(30 - 20) / 20 = 0.5，即50%。

三、内部收益率法（IRR和XIRR函数）

Excel中的IRR函数和XIRR函数可以计算不同频率和不同金额的定投收益率。IRR函数适用于固定频率的定投（如每月或每周），而XIRR函数则适用于不固定频率的定投（如不规律的买入和卖出）。

步骤：

1. 在Excel中输入每次的定投金额（作为现金流，投资为负数，赎回为正数）和对应的日期。
2. 使用IRR函数（固定频率定投）或XIRR函数（不固定频率定投）进行计算，得到的结果即为年化收益率。

示例：小张在一段时间内进行了不定期、不定额的定投，具体现金流和日期如表所示。使用Excel中的XIRR函数进行计算，可得到定投的年化收益率。

四、总市值计算法

这种方法通过计算定投期间每次购买的份额和基金当前的净值，来得到定投期间的总市值，再减去总投入本金，即为定投的收益。

步骤：

1. 计算每次定投后的累计份额。
2. 用累计份额乘以当前基金净值得到当前市值。
3. 当前市值之和减去总投入本金得到定投的收益。

注意事项

以上方法各有优缺点，投资者应根据自己的实际情况和需求选择合适的计算方法。
计算收益时还需要考虑相关费用（如管理费、托管费等）、分红和税收等因素对收益的影响。
基金定投是一种长期投资方式，其收益可能会受到市场波动、基金管理能力等多种因素的影响，因此投资者应保持理性心态，避免盲目追求短期收益。