两融张经理
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你好，基金的管理费和托管费是购买和持有基金时需要支付的费用，它们的收取方式如下：
1. 管理费：
管理费是基金公司用于管理和运营基金的费用。
通常以年化的方式计算，并按照基金资产净值的一定比例收取。
这个比例通常以百分比表示，例如1%或1.5%。
管理费是基金公司根据投资组合管理和其他运营成本收取的，直接从基金净值中扣除。
2. 托管费：
托管费是基金的托管银行（一般是商业银行）为保管和监督基金资产而收取的费用。
通常以年化的方式计算，也按照基金资产净值的一定比例收取。
这个比例通常较低，例如0.1%或更低。
托管费用也是从基金净值中扣除。
这两项费用的收取是标准化的，并受到监管机构的监督，以确保投资者的权益。投资者在购买基金时应仔细查看基金的费用说明，了解具体的费率，并注意这些费用可能会对投资收益产生影响。不同基金公司和不同基金产品的费率可能会有所不同，因此需要根据具体情况来了解。
发布于2023-9-12 10:13 西安
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小鹿经理
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基金的管理费和托管费是基金运作费用的主要组成部分。管理费是投资者支付给基金公司的费用，用于覆盖基金管理、运营和研究等方面的成本。这一费用是从基金净值中进行提取，按日计算，然后按月支付给基金公司。具体的计算方法是：每日应计提的管理费 = 前一日的基金资产净值 × 年管理费率 / 当年天数。例如，如果一个基金的管理费率是1.5%每年，而昨天的基金资产净值为1万元，那么今天应计提的管理费为10000 × 0.015 / 365 = 0.41元。
托管费则是基金公司代资金托管银行收取的费用，用于支付托管银行对基金资产进行保管和监督的费用。与管理费类似，托管费也是从基金净值中进行提取，按日计算，然后按月支付给托管银行。
不同的基金类型，如货币型基金、债券型基金和股票型基金，可能会有不同的管理费率。例如，货币市场基金的管理费率一般为0.33%，债券基金通常为0.65%，而股票基金则可能在1%~1.6%之间。此外，销售服务费可能只会在一些特定类型的基金上出现。
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发布于2023-10-23 10:48 天津
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樊经理
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1、当某投资者购买基金10000份，基金净值为1.0，其管理费用为1.5％（一般为年管理费），每年收取0.1％的托管费，则当天计提的基金管理费用＝10000×1.0×1.5％×1／365＝0.411元，托管费用＝10000×1.0×0.1％×1／365＝0.0274元。
2、一般来说，基金的管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高，同时，基金的管理费率还受基金类型影响，在我国，股票型基金按照1.5％的比例计提基金管理费；债券型基金管理费计提比例低于1％；货币型基金管理费计提比例不得高于0.33％。
以上是基金管理费和托管费如何收取的回答，如果还有疑问，或者想要更精准的一对一服务，可以随时添加我的微信，只要肯沟通即可满足您各项需求，全程无忧，不走弯路。
发布于2023-8-17 02:12 北京
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