1.开立基金账户:在证券公司或基金销售机构开立基金账户。通常可以选择线下柜合开户或在线开户。线上开户需要提供个人信息和身份证明材料,并完成风险承受能力评估。
2选择基金产品:根据自己的投资偏好和风险承受能力,在众多基金产品中选择合适的定投基金。可以参考基金公司提供的基金信息、研究报告、历史业绩等进行选择。
3.确定定投计划:确定定投的金额、定投频率和定投日期。可以根据自己的经济状况和投资目标决定每月、每度或每年定投的金额,并选择某一具体日期进行定投。
4.提交定投申请:在基金账户中选择定投的基金产品并填写定投申请表格。表格通常包括基金代码、定投金额、定投频率、定投日期等信息。可以选择一次性填写多个定投计划。
5.确认定投计划和交易确认:提交定投申请后,基金公司或销售机构会确认定投计划,并发送交易确认函或短信通知。
6.资金划拨和定投执行:在定投日期,根据定投计划,从银行账户中划拔相应的资金到基金账户,基金公司会自动以指定的金额购买对应的基金份额。
7定投周期管理和调整:定投计划可以进行长期、持续的投资,也可以随时根据自己的熏求进行调整和变更,如增加、减少定投金额,调整定投频率等
请注意,在办理基金定投前,建议认真阅读相关的销售文件、风险提示和产品说明,了解相关风险和费用,建议根据自己的投资经验和风险承受能力,选择适合自己的基金产品和定投计划。如有需要,建议咨询财务顾问或专业人士的意见。如果你还有其他疑问,欢迎添加微信,进一步详细探讨交流~
发布于2023-8-4 08:08 南京