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基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

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基金投资宝典基金持有份额和持有金额

基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

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共9个回答

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首席吴经理

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资深陈顾问股票

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份额＝确认金额/成交净值，比如买入10000元（金额）的基金A，确认金额10000元，成交净值是2.5，那么份额大约等于4000，以上是不考虑申购费或认购费的情况，如果考虑到认/申购费一般正确的公式是：份额＝净申购金额/成交净值，净申购金额＝确认金额（申购金额）/（1+认/申购费）

发布于2018-8-9 10:26 北京

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资深程经理基金

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一对一

首席吴经理股票

帮助7.5万好评6217 从业4年

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首先你要弄懂基金净值，即基金份额资产净值，指的是某一天该基金的单位价值。通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。注意基金净值不等于1.
然后购买基金，比如基金A的当天净值是2，手续费1%，如果你买基金的钱是1000元,手续费有10元,你持有的份额就是(1000-10)元/2=445份；
你的持有金额就是购买基金后的金额990，你的基金份额就是445份

发布于2018-8-9 10:26 武汉

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彭经理股票

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基金持有一般都说成持有多少份额。没有说持有金额的。基金申购都是以金额买入,然后转换成份额。赎回时在把份额转变成金额。

发布于2018-8-9 10:26 拉萨

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王经理股票

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所谓份额余额，指的的买卖基金后，你到底持有多少份基金。

而份额持有成本则指的是你买入的这些基金平均成本，即这些基金的买入平均价格。

发布于2018-8-9 10:28 上海

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北经理股票

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你好，1、基金是以“份”为单位，基金的单位净值就是每份的价值（也就是基金的买卖价格）。持有份额，就是投资者账户上拥有的份数。

2、持有金额；基金一般都以持份比例来分享市场价值，所以以当天基金价格乘以持有份额就是持有金额;

发布于2018-8-9 10:32 成都

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一对一

曾经理股票

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您好。基金份额就是持有多谁份的基金。而基金持有金额就是持有的份额乘以基金净值。

发布于2018-8-9 11:11 武汉

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章经理股票

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你好，持有份额和可用份额就是购买基金的份数128.29，单位为份，每份基金净值X基金份数=基金市值约192.59，200-192.59=7.41是买入基金时的交易费。当天基金净值略涨，所以128.29份基金产生了0.29的盈利，但还不足以抵扣交易费用。

发布于2018-8-9 11:25 杭州

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一对一

严经理股票

帮助10万+ 好评2456 入驻8年

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基金持有份额说的是你一共买入了多少份基金。
参考市值说的是，根据当日基金净值乘以你一共买入的基金份额，得到的当日总资产。

发布于2018-8-9 11:50 苏州

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一对一

首席张经理股票

帮助10万+ 好评3824 入驻8年

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之所以有这个区别就在于你在操作基金申购、赎回时，当天的净值是未知的，也就是未知价原则。
所以申购时你只能明确自己要用买多少钱的基金，然后确认到账时会自动扣除掉手续费，然后按你申购日当天的净值给你换算成份额。比如你花1000块去买基金，如果当天净值是1.1，那你实际到账的份额即使不考虑手续费，也是少于1000份的；赎回也是这个道理，你赎回的时候只能明确自己要赎回多少份额，但是无法确认赎回最后到账的金额是多少。

理解了以上内容，在理解总金额总份额就很好理解了。总份额就是你持有多少份基金，类似于股票你持有多少股；总金额就是你所持有的基金总共值多少钱，相当于用总份额×净值。

发布于2019-1-4 13:25 成都