基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？-叩富网

基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

还有疑问，立即追问>

基金

基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

叩富问财浏览：3289 人分享

1分钟入驻>

共9个回答

首发

首席吴经理

彭经理彭经理股票

帮助10万+ 好评8373 从业8年

基金持有一般都说成持有多少份额。没有说持有金额的。基金申购都是以金额买入,然后转换成份额。赎回时在把份额转变成金额。

发布于2018-8-9 10:26 拉萨

秒答

追问

踩

王经理王经理股票

帮助7.8万好评2万从业8年

所谓份额余额，指的的买卖基金后，你到底持有多少份基金。

而份额持有成本则指的是你买入的这些基金平均成本，即这些基金的买入平均价格。

发布于2018-8-9 10:28 上海

秒答

追问

踩

首席张经理首席张经理股票

帮助10万+ 好评1969 入驻6年

之所以有这个区别就在于你在操作基金申购、赎回时，当天的净值是未知的，也就是未知价原则。
所以申购时你只能明确自己要用买多少钱的基金，然后确认到账时会自动扣除掉手续费，然后按你申购日当天的净值给你换算成份额。比如你花1000块去买基金，如果当天净值是1.1，那你实际到账的份额即使不考虑手续费，也是少于1000份的；赎回也是这个道理，你赎回的时候只能明确自己要赎回多少份额，但是无法确认赎回最后到账的金额是多少。

理解了以上内容，在理解总金额总份额就很好理解了。总份额就是你持有多少份基金，类似于股票你持有多少股；总金额就是你所持有的基金总共值多少钱，相当于用总份额×净值。

发布于2019-1-4 13:25 成都

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

一对一

资深陈顾问资深陈顾问股票

帮助10万+ 好评3048 从业7年

份额＝确认金额/成交净值，比如买入10000元（金额）的基金A，确认金额10000元，成交净值是2.5，那么份额大约等于4000，以上是不考虑申购费或认购费的情况，如果考虑到认/申购费一般正确的公式是：份额＝净申购金额/成交净值，净申购金额＝确认金额（申购金额）/（1+认/申购费）

发布于2018-8-9 10:26 北京

秒答

追问

踩

一对一

首席吴经理首席吴经理股票

帮助7.5万好评6214 从业3年

首发回答

首先你要弄懂基金净值，即基金份额资产净值，指的是某一天该基金的单位价值。通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。注意基金净值不等于1.
然后购买基金，比如基金A的当天净值是2，手续费1%，如果你买基金的钱是1000元,手续费有10元,你持有的份额就是(1000-10)元/2=445份；
你的持有金额就是购买基金后的金额990，你的基金份额就是445份

发布于2018-8-9 10:26 武汉

秒答

追问

踩

一对一