私募基金的优势劣势有哪些？

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基金私募基金

私募基金的优势劣势有哪些？

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李经理

两融张经理两融张经理股票

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你好，私募基金作为一种投资方式，具有以下优势和劣势：

优势：

收益潜力：私募基金通常追求较高的收益率，因为它们可以采取更加灵活的投资策略。

投资自由度：私募基金的投资限制较少，基金经理可以根据市场情况自由调整投资组合。

信息披露：私募基金的信息披露要求不如公募基金严格，这可以减少对投资策略的外部影响。

客户服务：私募基金通常面向特定的投资者群体，能够提供更加个性化的服务。

劣势：

流动性：私募基金的产品流动性较差，不易于公开转让或上市交易。

投资者门槛：私募基金的投资者门槛较高，通常只针对合格的投资者或机构。

监管：私募基金的监管相对宽松，可能存在一定的信息不对称风险。

风险：由于投资策略的灵活性，私募基金可能承担较高的投资风险。

私募基金的投资策略和运作模式与公募基金有所不同，因此在考虑投资私募基金时，投资者应充分了解其特点，并根据自身的风险承受能力和投资目标做出选择。请注意，以上信息仅供参考，投资前应进行详细研究和咨询专业人士的意见。如果您有更多问题或需要进一步的帮助，请随时告诉我！

发布于2023-12-12 16:34 西安

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证券王经理证券王经理股票

帮助4.6万好评9.5万从业6年

投资私募基金需要注意的事项：
首先你要是合格投资者，连续3年年收入不低于50万元或金融资产不低于300万元。
其次选择私募产品主要是看投资经理或投资团队的能力，如果能直接接触到投资经理最好，可以从私募排排网上查找一下其过往产品的历史业绩，曾经能做好代表有投资能力，但是不代表以后能做好，同时若曾经都做不好，就不要去相信未来能做好。
最后要看私募公司的风控能力，如果有行情，顺势而为都能获利，关键是要看当行情转差的时候是否具备能力保持住产品成果。
目前大盘点位相对较低，也是投资阳光私募的好时机。欢迎在线交流

发布于2018-7-6 17:22 北京

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郑经理郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业8年

发布于2018-7-9 15:14 上海

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一对一

李经理李经理股票

帮助4.2万好评2724 入驻9年

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基金投资一般门槛是比较低的，一般起投金额是100元或1000元，部分基金甚至起投金额0.01元。

发布于2018-7-6 17:05 成都

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一对一

北经理北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业7年

你好，劣势不能是市场上公开转让和出售；面对少数特定的投资者，所以投资者的数量有限，并且投资者具有较高的门槛，如果出现变动，会产生较大风险。同样由于对象是少数投资者，信息披露比较宽松，投资者往往会杀价，更有被控股的风险。

发布于2018-7-6 17:12 成都

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章经理章经理股票

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你好，私募基金优势：1、产品更有针对性。由于私募基金是向少数特定对象募集的，因此其投资目标更具针对性，更有可能为客户度身定做投资服务产品，组合的风险收益特性能满足客户特殊的投资要求。2、更容易风格化。由于私募基金的进入门槛较高

发布于2018-7-6 17:13 杭州

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一对一

资深顾问吴... 资深顾问吴... 股票

帮助10万+ 好评1910 从业7年

优势有：1、产品更有针对性。由于私募基金是向少数特定对象募集的，因此其投资目标更具针对性，更有可能为客户度身定做投资服务产品，组合的风险收益特性能满足客户特殊的投资要求。
2、更容易风格化。由于私募基金的进入门槛较高，主要面对的投资者更有理性，双方的关系类似于合伙关系，使得基金管理层较少受到开放式基金那样的随时赎回困扰。基金管理人只有像巴菲特那样充分发挥自身理念的优势，才能获取长期稳定的超额利润。
3、更高的收益率。这是私募基金的生命力所在，也是超越公募基金之处。由于基金管理人一致更加尽职尽责，有更好的空间实践投资理念，同时不必像公募基金那样定期披露详细的投资组合，投资收益率反而更高。公募（Public offering）就是公开募集。
公开的意思有二：第一是可以做广告，向所有认识和不认识的人募集。第二是募集的对象数量比较多，比如一般定义为200人以上。私募（Private Placement）就是私下募集或私人配售。私下的意思如上：第一，不可以做广告。
第二，只能向特定的对象募集。所谓特定的对象又有两个意思，一是指对方比较有钱具有一定的风险控制能力，二是指对方是特定行业或者特定类别的机构或者人。第三，私募的募集对象数量一般比较少，比如200人以下。与封闭基金、开放式基金等公募基金相比，私募基金具有十分鲜明的特点，也正是这些特点使其具有公募基金无法比拟的优势。首先，私募基金通过非公开方式募集资金。在美国，共同基金和退休金基金等公募基金，一般通过公开媒体做广告来招徕客户，而按有关规定，私募基金则不得利用任何传播媒体做广告宣传，其参加者主要通过获得的所谓“投资可靠消息”，或者直接认识基金管理者的形式加入。
其次，在募集对象上，私募基金的对象只是少数特定的投资者，圈子虽小门槛却不低。如在美国，对冲基金对参与者有非常严格的规定：若以个人名义参加，最近两年个人年收入至少在20万美元以上；若以家庭名义参加，家庭近两年的收入至少在30万美元以上；若以机构名义参加，其净资产至少在100万美元以上，而且对参与人数也有相应的限制。因此，私募基金具有针对性较强的投资目标，它更像为中产阶级投资者量身定做的投资服务产品。
第三，和公募基金严格的信息披露要求不同，私募基金这方面的要求低得多，加之政府监管也相应比较宽松，因此私募基金的投资更具隐蔽性，运作也更为灵活，相应获得高收益回报的机会也更大。
此外，私募基金一个显著的特点就是基金发起人、管理人必须以自有资金投入基金管理公司，基金运作的成功与否与他们的自身利益紧密相关。从国际通行的做法来看，基金管理者一般要持有基金3%— 5%的股份，一旦发生亏损，管理者拥有的股份将首先被用来支付参与者，因此，私募基金的发起人、管理人与基金是一个唇齿相依、荣辱与共的利益共同体，这也在一定程度上较好地解决了公募基金与生俱来的经理人利益约束弱化、激励机制不够等弊端。

发布于2018-7-6 17:13 上海

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一对一

小尹经理小尹经理股票

帮助4.5万好评1097 入驻7年

私募基金有专门的操盘手，来帮助投资者，实现最大利益化。缺点就是不灵活。如果什么时候需要用到资金的话，赎回比较麻烦。

发布于2018-7-6 20:14 广州

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一对一

小何_经理小何_经理股票

帮助5.1万好评1759 从业4年

您好，私募基金与公募基金相反，指的是公司或个人私下或者直接向特定目标群体募集的资金。同样，对于私募基金而言，也有它的优劣势。优势在于私募基金产品具有针对性。相对于公募基金面向的广大社会公众，私募基金面向的是少数目标群体，所以会更有针对性。

对于不同目标的客户，相应的定制个性化的出借服务产品，较高的风险收益出借回报比能满足客户特殊需求。私募基金产品更容易风格化。由于面向指定的目标群体，所以产品的门槛更高，对于客户有更高的出借要求，相对的出借者会更具理性，减少了基金管理层的随时赎回困扰。私募基金产品更高的出借回报。基金管理层不必像公募基金定期披露详细的出借组合，出借收益率反而更高。劣势不能是市场上公开转让和出售；面对少数特定的出借者，所以出借者的数量有限，并且出借者具有较高的门槛，如果出现变动，会产生较大风险。同样由于对象是少数出借者，信息披露比较宽松，出借者往往会杀价，更有被控股的风险。

发布于2018-7-9 09:23 深圳

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李经理李经理股票

帮助3622 入驻7年服务贴心

您好，私募基金优势在于随意性较小，它是有专门的操盘手专门的团队基金经理管理，有专门的操作策略和止盈止损线，劣势在于资金有些偏大，操作上灵活性相对弱一点。

发布于2018-7-9 09:41 上海

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严经理严经理股票

帮助10万+ 好评2452 入驻6年

优势

1.私募基金一般是封闭式的合伙基金，不上市流通。在基金封闭期间，合伙投资人不能随意抽资，封闭期限一般为5年至10年，故运作期稳定，无资金赎回的压力。

2.和公募基金严格的信息披露要求相比，私募基金在这方面的要求低得多，加之政府监管比较宽松，故私募基金的投资更具隐蔽性、专业技巧性，收益回报通常较高。

3.基金运作的成功与否与基金管理人的自身利益紧密相关，故基金管理人的敬业心极强，并可用其独特有效的操作理念吸引到特定投资者，双方的合作基于一种信任和契约，故很少出现道德风险。

4.投资目标更具针对性，能为客户度身定做投资服务产品，能满足客户特殊的投资要求。如索罗斯的量子基金除投资全球股市外，还大量投资外汇、期货等，创造了很高的收益率。

5.组织结构简单，经营机制灵活，日常管理和投资决策自由度高。相对于组织机构复杂的官僚体制，在机会稍纵即逝的关键时刻，私募基金竞争优势明显。

劣势

1、不公开发行的股票流动性差，不能公开在市场上转让出售；由于通过非公开方式募集资金，准入门槛高，对象一般是少数特定投资者。这样如果投资者撤资或者出现其他重大变动，风险也较大。

2、同样由于对象是少数投资者，信息披露比较宽松，存在被杀价和控股的危险。

发布于2018-7-9 10:00 苏州

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刘顾问刘顾问股票

帮助9607 入驻6年经验丰富

您好，私募基金操作灵活，对仓位没有要求，行情不好是可以空仓祝您投资愉快

发布于2018-7-9 10:36 重庆

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一对一

资深罗经理资深罗经理股票

帮助3267 从业4年经验丰富

私募基金优缺点：

优点：
1，专业性高-收益高：举个简单的例子，即使是基金经理选择基金产品，也是需要从成千上万个产品中筛选、评估、投资，相对于个人他们（基金经理）的专业性更强。另外FOF基金，长年领先上证指数，相对更加稳定。
2，隐蔽性高-收益高：股市中哪种赚钱方法一旦大家都知道了，那就变成无效办法了。所以一定的隐蔽性反而可以增加收益。
3，针对性高-收益高：不同时期选择不同基金，对冲基金任何时候都有机会，A股牛短熊长无可比性的。
缺点：
1，流动性差：一般有封闭期，如果是股权类的私募基金，那封闭期长达5-10年不等；
2，门槛高：一般需要100w以上的现金流，可长期不使用的资金；
3，风险和费用相对偏高：对于资金越少的人，风险越高；一般认购费1%左右，提前赎回有赎回费（有些产品无认购费也无赎回费）。

发布于2023-1-5 12:48 厦门

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