一级债基是指投资于固定收益类金融工具,包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业(公司)债(包括可转债)、回购,以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益类金融工具的开放式基金
一级债基和纯债基金的区别就在于是否投资可转债。可转债是一种特殊的债券,投资者有权利在规定期限内按照一定比例和相应条件将其转换成发债公司的股票。所以可转债既有普通债券的特征,也具有权益资产特征:当公司股票上涨时,可转债可以按约定的较低的价格转换为股票并卖出,从而获利;当公司股票下跌时,可转债的这个“转换价值”就“不值钱”了,此时可转债的价值表现更类似于普通债券
一级债基希望通过转债部分的收益增厚,给较低风险承受能力的投资者带来强于纯债基金的收益。但一级债基并不是“稳赚不赔”的——通过对可转债的特性分析,我们可以看到转债价值会受到股票涨跌的影响,这就使得一级债基的表现也呈现比纯债基金更强的波动性
目前市场上有很多一级债基供投资者选择,以下是一些比较知名和优秀的一级债基
易方达安心回报A:成立于2011年3月,规模为119.8亿元,近三年年化收益率为6.67%,近三年最大回撤为-0.93%。该基金主要投资于国内信用等级较高、流动性较好、风险较低的固定收益类证券,并适当配置可转换公司债券
南方稳健增利A:成立于2013年4月,规模为82.9亿元,近三年年化收益率为6.66%,近三年最大回撤为-1.01%。该基金主要投资于国内信用等级较高、流动性较好、风险较低的固定收益类证券,并适当配置可转换公司债券
华夏添利A:成立于2007年12月,规模为75.9亿元,近三年年化收益率为6.64%,近三年最大回撤为-1.04%。该基金主要投资于国内信用等级较高、流动性较好、风险较低的固定收益类证券,并适当配置可转换公司债券
以上是我对一级债基是什么?一级债基有哪些?这个题目的回答,希望有帮助到您
发布于2023-5-6 09:32 北京
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