基金转换:是指投资者在持有基金的情况下,可以转换为同一基金公司管理的其他的基金,投资者不需要先赎回持有的基金,再去申购目标基金模式。
基金转换的条件:
1、两只基金同时为可转换基金。
2、两只基金为同一收费模式,即前端转换成前端,后端转换成后端,C类转换成C类。
3、封闭期的基金和QDII、LOF类基金是不能进行基金转换的。
基金转换优点::
1.减小投资风险:如果证券市场发生了很大的变动,那么这时可以通过对不同风险的基金进行转换来规避投资风险。
2.可以自行调节:投资人可以根据自己收入、风险承受能力的变化来转换基金业务,使调节后的基金产品更加符合自己的投资目标。
3.提高优惠力度:基金的转换比起赎回申购业务有着更大的费用优惠。
4.节省时间:基金转换简化了许多繁琐的手续,也为投资人节省了时间。
基金转换可能对投资能力要求较高,对投资节奏、投资方向的把控能力有一定的要求,如果没有很强的判断能力,可能转来转去却达不到预期,因为在基金转换的时候,同样是存在风险的,有时候按兵不动可能效果更好。
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发布于2022-6-27 10:25 上海