理财风险如何评估测试？

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理财风险如何评估测试？

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首发顾问

李志勇

资深小陈资深小陈股票

帮助9.4万好评1.1万从业10年+

您好，需要到银行做风险评估，因为银行理财产品的风险评估必须要有理财产品经理的签字才行，所以客户需要相应网点当面进行理财产品的风险评估测试。理财产品的风险评估有效期是一年，以后购买同类产品就不需要再进行一次风险评估测试了。

发布于2018-12-30 19:30 北京

+管家

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郭经理郭经理期货

帮助1.6万好评3.6万从业8年

你好，理财风险评估就是了解你的风险承受能力，就是根据你年龄家庭情况进行评估

发布于2015-11-5 10:58 广州

专属福利→ 开户

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首席张经理首席张经理股票

帮助10万+ 好评1937 入驻6年

你好，操作风险测评的渠道方法有很多，可以在官网官微交易软件上操作希望帮到你

发布于2019-1-10 11:11 成都

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一对一

徐志强徐志强股票

入驻9年知无不言经验丰富

可以来券商开一个股票账户，都会让您填写风险评测的

发布于2015-10-20 08:57 北京

+管家

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一对一

彭经理彭经理股票

帮助10万+ 好评8310 从业8年

其实没有最好的,只有最合适自己的。选择投资标的或者理财产品前,先来对自己的风险偏好做个测试吧,对自己多点了解,然后选择适合自己的理财方式。

发布于2017-4-26 09:50 北京

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一对一

李志勇李志勇股票

帮助2352 入驻10年经验丰富

首发回答

想知道哪个银行理财产品好，有什么风险，有什么风险，就需要先对理财产品有一定的了解。理财产品，通俗一点来说就是商业银行对于潜在的目标客户进行调查分析，然后制定出适合他们开发设计，并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这个投资方式上，银行只负责帮助客户管理资金，而在投资中遇到的风险和收益由客户自己承担，或是按照客户和银行之前约好的方式共同承担。

发布于2015-10-19 18:51 天津

+管家

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一对一

李志勇李志勇股票

帮助2352 入驻10年服务贴心

首发回答

理财产品，通俗一点来说就是商业银行对于潜在的目标客户进行调查分析，然后制定出适合他们开发设计，并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这个投资方式上，银行只负责帮助客户管理资金，而在投资中遇到的风险和收益由客户自己承担，或是按照客户和银行之前约好的方式共同承担。 ·根据币种不同可以分为：人民币理财产品和外币理财产品。 ·按照客户收益方式不同可分为：保证收益理财产品和非保证收益理财产品。 ·根据投资不同领域又分为：债券型、信托型、资本市场型、挂钩型及QDII产品。

发布于2015-10-19 19:07 天津

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一对一

北经理北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业7年

你好，直接在交易软件上就可以进行风险测评，竭诚服务

发布于2018-6-24 17:08 成都

+管家

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一对一

【陈顾问】【陈顾问】股票

帮助2.8万好评2672 入驻7年

你好，适当性管理办法中的测评就是风险评估，证券和期货开户的过程中都有风险测评。

发布于2019-2-5 16:46 上海

+管家

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一对一

林经理林经理股票

从业3年行业top 经验丰富

现在购买各种理财产品都需要售前做一个风险测试，通过回答系统预设的问题来测试你的风险承受能力与理财产品是否匹配。有的产品甚至需要录音录像。
建议购买理财产品要在正规渠道，安全有保障。

发布于2022-11-8 13:30 宁德

+管家

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一对一

资深罗经理资深罗经理股票

帮助3267 从业4年行业top

风险评估是指在充分肯定风险的存在并识别风险与原因的基础上,运用概率分析等方法,对风险进行跟踪分析。

发布于2023-1-17 13:34 厦门

+管家

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一对一

资深杨顾问资深杨顾问股票

帮助5699 好评352 专业满分

理财风险评估测试是一种用来衡量投资者承受风险能力的方法，它可以帮助投资者更好地了解自己的投资需求和目标，以及如何在投资市场中做出明智的决策。以下是一种简单的理财风险评估测试步骤：

1. 风险承受能力调查：评估测试通常从调查投资者风险承受能力开始。这些问题涉及投资者的年龄、收入、家庭状况、投资目标、投资经验等方面。通过这些问题，可以初步了解投资者的风险承受能力。

2. 投资目标评估：投资目标包括投资者的预期收益、投资期限、风险偏好等。这部分问题有助于了解投资者希望在投资中获得什么样的回报，以及能够承受多大的风险。

3. 投资知识测试：评估测试会询问投资者对投资的了解程度，包括对金融市场的了解、投资的基本概念、理财产品的类型等。通过这些问题，可以评估投资者是否具备足够的投资知识和经验。

4. 风险承受能力量化：根据投资者的回答，评估测试会将投资者的风险承受能力量化为一个数值。风险承受能力较高的投资者可能会追求更高的收益，而风险承受能力较低的投资者可能会选择更稳健的投资产品。

5. 投资建议：根据投资者的风险承受能力、投资目标和投资知识，评估测试会提供相应的投资建议。这些建议包括资产配置、投资品种、投资策略等。

请注意，理财风险评估测试只是一种初步的评估方法，不能完全保证投资的成功。投资者在制定投资决策时，还应该考虑到自己的实际情况和市场变化，并在必要时寻求专业投资顾问的帮助。

以上就是我的介绍，如果您这边还有问题需要咨询可以点我头像加我微信，24小时在线。

发布于2023-10-23 17:33 成都