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基金净值和估值有什么区别?

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共8个回答

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杨经理

首席黄顾问首席黄顾问股票

帮助10万+ 好评7.9万从业8年

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基金估值和基金净值的区别：

　　

　　1、本质不同

　　

　　基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金单位净值是当前的基金总净资产和基金总份额的比值。

　　

　　2、市场作用不同

　　

　　基金估值是基金份额净值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础，因为关系到基金投资者的利益，所以基金份额净值的计算需要准确谨慎。基金净值各国的各种基金体现不同，一般情况下，基金管理人在每个工作日及每个月末计算并公布基金的资产净值。

　　

　　3、计算方式不同

　　

　　基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法。基金净值的计算方法：基金净值计算分为已知价和未知价。

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发布于2020-11-19 12:31 宁波

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资深程经理资深程经理基金

帮助4.7万好评8.8万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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杨经理杨经理股票

帮助5475 好评109 入驻10年

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您好针对您的问题我司回答你净值是当时的,估值是预期的

发布于2015-8-15 22:57 深圳

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冯经理冯经理股票

帮助4万好评2308 入驻9年

官方评定为【优质回答】

基金估值是根据基金所持股票在交易时间的变化估算的价值。
单位净值是每天收市后根据基金所持股票收盘价计算的价值。
一、基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

二、基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。

三、基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

发布于2020-11-19 16:31 长沙

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唐唐经理唐唐经理股票

帮助2万好评628 从业7年

官方评定为【优质回答】

您好！
基金净值就是当天盘后结算完成后的实际价值
基金估值就是当天在盘中的预估价值
两者是会有些许差别的，毕竟在盘中基金经理会根据实际行情的走势做出相应的操作的
我们在投资时主要看基金净值；
希望我的回答能帮到您，祝您投资顺利，欢迎咨询相关问题

发布于2020-11-20 10:58 杭州

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客户经理刘客户经理刘股票

帮助10万+ 好评1.9万从业6年

基金净值和估值不一样，因为基金估值只是计算、预估基金资产和负债的价值所得，而预估出来的结果和实际所得自然不可能完全一样。而简单来说，基金估值就是预测今晚公布的基金净值是多少。
至于基金估值所采取的计算方法，一般都会在募集文件当中公开披露出来。而有时基金可能会变更估值方法，不过基金也会及时将新的估值计算方法给披露出来的。
至于基金净值，其单位净值的计算公式就是：基金单位净值=总净资产/基金份额。一般都会在每个交易日收市后再进行计算，然后于次日公布出来。而基金估值则通常在下午15点左右的时候就会公布出来了。
大家在投资基金的时候也要注意，关注的应该是基金净值，而不是基金估值，毕竟估值只是预算。还有，基金净值包括单位净值和累计净值，若想了解基金的历史表现、累计收益，那还得看基金累计净值。
基金净值和估值的全部内容了，还有需要的欢迎咨询办理。

发布于2020-11-19 11:16 南昌

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朱经理朱经理股票

帮助1.5万好评324 入驻10年

净值是当时的,估值是预期

发布于2015-12-15 21:04 成都

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朱经理朱经理股票

帮助1.5万好评324 入驻10年

估值是预期

发布于2015-12-16 13:07 成都

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一对一

资深周顾问资深周顾问股票

帮助1211 好评1404 入驻5年

您好，基金的成交或买卖只以净值为准，净值是基金公司公布的官方值。只是净值一般在每天晚上或者第二天公布，对于想事实了解基金的情况走势的投资者非常不友好。因此，有些第三方公司或基金公司自己也会推出基金估算值并和股票走势一样事实公布。但估算值只是一个参考，只是方便您随时掌握基金的大概情况，并不具有实际意义。估算值和净值之间也经常有误差，甚至会出现估算值和净值一个亏损一个盈利这种情况。因此购买基金以基金净值为准。

我们是上市证券公司。若对基金还有疑问，欢迎进一步咨询我，非常期待为您服务。

发布于2020-11-19 11:29 成都

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