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多种类型的基金适合不同的投资者

彭经理 _股票

拉萨已帮助19万+人好评8403

按基金的投资方向划分，基金可以分为金融衍生品型、股票型、配置型、债券型、货币型、保本型，不同的基金适合不同的投资者。 (1)金融衍生品型的基金主要是期货、权证等高风险的金融工具，这种类型的基金收入不确定性很大，有冒险精神的人可以选择投入，不过这类高风险的产品投资比例不得超过总资产的10%。 (2)股票型的基金主要用来投资投票，该类基金注重所投资股票的基本面变化，注重的是长期收益，是目前最常见的基金形式。股票型的基金适宜能够... 阅读全文

1140次浏览 2022-1-27 20:31

基金的认购费和申购费计算方法

彭经理 _股票

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购买基金有两种方式，分别是认购和申购。认购：投资者在基金募集期按照基金的单位面值加上需要交纳的手续费购买基金的行为。目前国内通用的认购费计算方法是：认的费用=认购金额×认购费率净认购金倾=认购金额-认购费用申购：投资者在基金成立之后，按照基金的最新单位净值加上手续费购买基金的行为。目前国内通用的申购费计算方法是：申购费用=申购金额×申购费率净申购金额=申购金额-申购费用我国《开放式投资基金... 阅读全文

1731次浏览 2022-1-27 20:31

什么是费用的外扣法和内扣法

彭经理 _股票

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外扣法和内扣法是基金申购费用和份额的两种计算方法，两者的区别是：外扣法是针对申够金额而言的，其中申购金额包括申购费用和净申购金额;而内扣法针对的是实际申购金额，即从申购总额中扣除申购费用。内扣法的计算公式是：申的费用=申购金额×申购费率净申购金额=申购金额-申购费用申购份额=净申购金额÷当日基金份额净值外扣法的计算公式是：净申的金额=申购金额÷(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购... 阅读全文

2555次浏览 2022-1-27 20:30

基金的赎回费和转换费

彭经理 _股票

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赎回费是指在基金的存续期间，已持有基金单位的投资者向基金公司卖出基金单位时所支付的手续费。赎回费设计的目的主要是对其他基金持有人安排的一种补偿机制，通常赎回费中至少25%是归基金资产，由基金持有人分享其资产增加。我国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定，开放式基金可以收取赎回费，但赎回费率不得超过赎回金额的3%，目前赎回费率通常在1%左右，并且随着持有基金份额的时间增加而递减，一般持有两年以上就可以免费赎回。封闭... 阅读全文

1531次浏览 2022-1-27 20:29

基金的管理费和托管费

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在基金的运作过程中发生的一些开支需要由基金持有人来承担。基金管理人管理和运作基金，需要给基金公司员工和经理人发工资，基金公司的各项设施设备等开支都用于管理费用。为了确保基金资金的安全，需要委托银行等信誉度较高的机构进行资金的托管，托管过程所要支付的费用后于托管费。管理贺和托管费的最终承担者都是基金购买者，即投资者。 1.基金管理费基金管理费是指支付给实际运作基金资产、为基金提供专业服务的基金管理人的费用，也就是管理人... 阅读全文

3018次浏览 2022-1-27 20:29

什么是前端收费和后端收费

彭经理 _股票

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前端收费和后端收费是针对基金认(申)购费来说的。 ●前端收费：是指投资者在认(申)购基金时，就缴纳费用收费标准随着购买金额的增大而递减。 ●后端收费：是指投资者在认(申)购基金时，不缴纳费用，等基金购回时一起缴纳。这样收取的费用会随着基金持有时间的增长而递减。如果投资者持有基金时间超过一定年限，还可以免交相关费用。为了鼓励长期投资，不少基金公司推出“后端收费”模式，即先投资后买单。投资者如果看好... 阅读全文

1487次浏览 2022-1-27 20:28

基金与其他投资理财产品对比

彭经理 _股票

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当前金融投资市场中的投资理财产品有很多，如基金、股票、债券、期货、外汇等，那么，我们普通老百姓应该把钱投到哪里呢?下面来对比一下各种理财产品的优缺点。期货和外汇期货和外汇这两种理财产品风险很大，一般投资者不适合参与。现在的外汇交易基本上都是保证金交易，也就是说和期贷一样，只要交纳一定的保证金就可以参与数倍金融的金融资产交易，即财务杠杆。正是杠杆的存在，使得交易风险放大数倍。例如，亏损一个期货的波动幅度为3%，总资产... 阅读全文

408次浏览 2022-1-27 20:28

为什么基金是你好的选择

彭经理 _股票

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选择基金投资，我们不必关心某只股票的涨跌，不必担心资金的投向，只要把资金交给值得信任的基金公司即可，他们就会为我们做好一切。基金投资的三大优势具体如下。集合理财，专业管理 “众人拾柴火焰高”，随便一只基金部可以筹集上亿的资金。所有投资者每人付出不多的管理费，就足够雇用专业的基金经理和调研团队。这就是基金投资的第一个优势集合理财，专业管理。基金公司雇佣的基金经理，不仅具有广博的投资理论知识，而且... 阅读全文

403次浏览 2022-1-27 20:27

基金理财的整体思路

彭经理 _股票

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投资理时伴随着我们的一生，所以我们需要清晰地知道投资理财的来龙去脉整体上把握投资理财的思路。根据投资者在投资基金时经历的不同时期，可以将此过程分为5个基本步骤，分别是投资前、决策时、持有中、赎回时、赎回后。 1.投资前在基金投资前，进行充分的准备是相当重要的。俗话说“磨刀不误砍柴工”，在基金投资前做好准备，这样才能在之后的投资中更加顺利。第一，投资者公认识到投资的必要性。在经济快速发展的今... 阅读全文

833次浏览 2022-1-27 20:27

基金理财实例分析

彭经理 _股票

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王先生是青岛一家私企的部门主管，每年的税后收入约10万元左右。王先生还没有结婚，他的女友是一家私营企业职员，每年的税后收入约为5万元。两人每月的房租、交通、衣物等日常开销约为3000元左右。两人目前已有存款25万元，没有其他财产，也没有负债。另外，两人均有社会保险，但没有其他商业保险。他们的理财目标有3项，具体如下：第一：准备两午内买房。第二：买房后马上结婚，需要一笔资金举行婚礼。第三：需要筹备婚后养育子女... 阅读全文

625次浏览 2022-1-27 20:26

在银行或证券公司开立账户

彭经理 _股票

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选择银行网点或证券公司等代销网点交易的基民，需要前往相应网点开通证券交易功能。在开户时，基民要设立3个账户，分别是基金资金账户、注册登记机构账户(也就是基金账户)、基金交易账户。 1.基金资金账户基金资金账户就是投资者的存折或银行卡。在办理有关基金申购、赎回、红利分配等事项时，投资者可以将资金放在基金资金账户中。 2.注册登记机构贱户注册登记机构防户就是投资者的基金帐户，又称“TA账户”。基... 阅读全文

276次浏览 2022-1-27 20:26

开放式基金的申购

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开放式基金成立后，一舱会有一段短暂的封闭期，最长不超过3个月。之后进入日常申购、赎回期。开放式基金封闭期结束后，每周至少有一天应为基金的开放日，基金在开放日接受办理投资考的申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务。申购流程基金的申购是以书面或其他认可的方式进行的，基金管理人接到投资者的购买申请时，按照当日公布的基金单位净值加一定的申购费作为申购价格。开放式基金的申购具体流程如下： (1)投资者必须根据基金销售网点规... 阅读全文

355次浏览 2022-1-27 20:25

开放式基金的赎回操作

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开放式基金可办理赎回的时间为证券交易所交易日的交易时间，投资者可以通过基金管理人或基金销售代理人以电话或网上等形式进行赎回基金操作。当日15：00点前赎回操作，是以当日收盘以后公布的基金净值计算;15：00点之后申报的废回单，则以次日收盘以后公布的基金净值计算。收到赎回客户指令后，基金公司需要进行资金结算，因此需要耗费一定的基金赎回时间。基金赎回的条件适当附加开放式基金赎回条件，是保障开放式基金日常运营稳定的重要手段，... 阅读全文

1420次浏览 2022-1-27 20:25

巨额赎回基金

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在开放式基金单个开放日，当基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，才能确定为巨额赎回。当发生巨额并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传值或招募说明书规定的其他方式，在招募说明书规定的时间内通知基金投资者，说明有关处理方法，同时在指定媒体或其他相关媒体上给予公告，通知和公告的时间最长不得超过3个证券交易日。当巨额赎回出现时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况接受全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回，具体处理方式如下： ... 阅读全文

1531次浏览 2022-1-27 20:24

基金赎回的策略

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基金赎回不能盲目，要从机会和成本两方面综合考虑。基金是一种长期投资品种，但这并不意味一旦资金投入市场后就不管不问了。赎回意味着资产现金化，是资产从一种资金形态转换至另一种资金形态的过程，是投资者理财计划的一部分，同时也是另一种理财方式的开始。投资基金是一种理财，持有基金也是一种理财，因此在整个投资基金过程中，正确的赎回策略是很重要的。 1.对市场的判断基金投资的收益来自未来，对于偏重股票型投资的基金而言，基金赎回的关键是... 阅读全文

1133次浏览 2022-1-27 20:23

封闭式基金的申购步骤

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目前，封闭式基金主要采取网上发售的发行方式，因此，在发行期内认购基金会大幅超过基金的发行规模，所以需要通过“配号摇签”，适当分配基金份额。配号就是根据投资者申购基金交易号分给投资者申购用的号码。根据此配号，投资者可以与公布的中签号对比，看中签与否。具体申购步骤如下。 1.办理申购已有沪、深股票账户或基金账户的投资者可直接进行申购;没有沪、深股票账户或基金账户的投资者，需要到当地开户网点办理股票... 阅读全文

1000次浏览 2022-1-27 20:22

封闭式基金的交易特点

彭经理 _股票

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封闭式基金只能在证券交易所上市交易，交易价格由二级市场上的买卖双方共同决定。封闭式基金的交易具有8项特点，具体如下： ●开盘价由集合竞价的方式确定。 ●实行T+1交易方式，当天买入的基金到第二天才能卖出。 ●除上市首日外，封闭式基全每天的涨跌幅限制均为10%。 ●在交易封闭式基金时，需要向泰商支付交易佣金。根据规定，佣金标准由券商和投资者协商确定，不得高于成交金额的千分之三。当佣金金额不足5元时，按5元收取。 ●与股... 阅读全文

1219次浏览 2022-1-27 20:22

从多个角度考查基金公司的资质

彭经理 _股票

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在牛市行信中。每个基金公司都会有几只业绩不错的基金理财产品，基民能够愉快轻松地挣到钱，实现不错的投资收益。但到了熊市行情，不少基金公司因无法提前判断风险或操作失误，导致基金资产出现亏损，甚至出现严重亏损。因此，投资者在选择基金公司时，首先要对基金公司的资质进行考查，看该公司是否有能力管好一只基金。一般来说，优秀的基金公司具有3个特征。 1.结构完善并且股权稳定一家优秀的基金公司，应该具有合理的股权结构和规范的治理结构... 阅读全文

434次浏览 2022-1-27 20:21

把握基金公司的投资风格

彭经理 _股票

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一个优秀的基金公司，在旗下多数基金产品均走势良好的前提下，又会有自己鲜明的投资风格。有的基金公司擅长运作股票型基金，有的基金公司擅长远作债券型基金，还有一些基金公司擅长运作指数型基金。所以基民要先了解基金公司的强项产品，然后再根据自己的实际情况，选择不同的基金公司。另外，即使是同一类型的基金，不同基金公司的投资风格也不相同。同样是运作股票型基金，有的基金公司特别喜欢大盎蓝筹股的价值投资，有的基金公司却喜欢小盘题材股的波段操... 阅读全文

1092次浏览 2022-1-27 20:21

国外成熟市场选择基金公司的“4P”标准

彭经理 _股票

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在国外成熟市场中，选择基金和基金公司有个通行而有效的“4P”标准，这标准同样适用于我国投资市场。 1.投资理念第一个P，Philosophy，指投资理念。投资者要看基金所属公司的投资理念是否成熟而有效，其次看自己是否认可这一理念进而认可该基金公司的投资管理模式。例如，股神巴菲特所管理的投资基金把“价值投资”作为其核心理念，它注重于股票的内在价值，而不在意股价的日常波动。... 阅读全文

322次浏览 2022-1-27 20:20

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