两个名字总是一起出现，条件看起来也差不多，新手最容易被绕晕。选哪个不取决于哪个更强，而取决于你的策略需不需要人盯着。

资金门槛核算有个细节常被忽略：日均资产算的是账户总资产，包含现金、场内基金、债券和股票市值，但融资融券账户里的负债要扣掉。有人把信用账户的净资产和普通账户余额简单相加，算出来虚高，提交后一核对就被打回。

程序化报备要写明策略类型，趋势跟踪、统计套利、日内回转、做市报价，这些在报备表里是不同的选项。笼统写”量化交易“容易被要求补充说明，来回一次就是两三个交易日。写之前先想清楚自己到底属于哪一类。

软件版本要和渠道匹配。券商定制版和官网通用版在登录入口、接口地址上可能不同，装错版本会出现账号密码都对却登不上的情况。下载链接只从券商官方渠道拿，别用论坛里转存的安装包。

首次登录要改初始密码并绑定设备。部分券商对设备做了绑定，换电脑登录会触发二次验证，验证方式可能是短信或人工审核。打算用多台机器的，提前在设置里登记，别在开盘前才发现登不上。

行情服务器有多个节点，选距离近、延迟低的那个。默认节点未必最优，可以在登录界面或设置里切换并观察连接质量。做日内策略时，几十毫秒的差异在极端行情下会被放大，值得花十分钟调一次。

长时间运行要处理机器休眠和断网。笔记本合盖休眠会让策略停在半路，委托挂着没人管；家用宽带掉线后重连，客户端不一定自动恢复连接。要么关掉休眠，要么把运行环境放在常开的机器上。

规则的稳定性比想象中差。资金门槛、材料清单、线上办理范围，隔一段时间就会调整，调整通常不单独通知，只在办理页面生效。所以任何经验贴都只能当参考，动手前看当前页面才作数。

最后提一句，办理过程中产生的回执、协议、页面截图，建议留一份。真出争议时，这些是唯一能说明当时约定内容的材料。

把规则当成工具而不是障碍，心态会不一样。它约束的是行为边界，边界之内怎么走，仍然有很大的空间。

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