想用QMT跑策略，很多人卡在第一关：资产到底要多少？是不是必须跑营业部？这两个问题之所以反复被问，是因为QMT并非“一个标准走天下”，券商之间、版本之间的规则差异确实不小。下面把条件拆开讲，再把线上办理的路径捋清楚。

开通QMT，先看这四项硬条件

一、资产门槛不是唯一标准，版本决定档位

QMT本身是券商向迅投采购后提供给客户的终端，软件本身不单独收授权费。真正设门槛的是券商对“程序化交易权限”的准入管理。按当前多数券商执行的口径：

• MiniQMT / 轻量版：近20个交易日日均资产通常10万元起，支持Python策略编写、历史回测、自动下单等散户常用功能，能满足多数个人量化需求。
• 完整版QMT：日均资产门槛多在30万至50万区间，解锁Tick级逐笔回测、算法拆单、全量接口等更完整的系统能力，部分券商对完整版仍保留临柜要求。
• 极速柜台版：面向高频或复杂策略，门槛更高，通常百万级别起步。

资产核算范围包括现金、A股持仓、场内ETF、可转债等，场外基金和融资负债不计入。验资期间资金不需要冻结，开通后可正常转出。

二、实盘交易经验满6个月，模拟盘不算

以中登记录的首笔A股实盘成交时间为准，跨券商的经验可以累计，但模拟交易、国债逆回购、货币基金不计入有效交易经历。

三、风险测评达到C4积极型及以上

量化交易在券商分类中属于中高风险业务，C3及以下等级在系统层面就无法提交申请。等级不足的可以在券商APP内重新测评，如实作答即可，刻意填高反而可能触发后台逻辑校验被驳回。

四、量化白名单是“隐形钥匙”

这是最容易被忽略的一步：普通自助开户的账户，默认不在量化白名单内，哪怕资产和等级全部达标，APP业务办理页面也不会显示QMT申请入口。必须由客户经理在后台将资金账号录入白名单，申请通道才会解锁。所以“先找客户经理、再谈开通”不是流程上的客套，而是系统机制决定的必经环节。

线上能直接办吗？分券商，但主流路径已经打通

部分券商已开放全程线上办理，不需要临柜签字。但前提是选对券商、走对渠道，少数券商对完整版或极速柜台仍要求线下签约。

线上办理的实际顺序，比多数人想象的要“前置”：

• 第一步，先对接客户经理，确认版本与白名单。新开户的，走客户经理专属渠道开，直接预留量化权限入口；已有账户的，联系客户经理申请录入白名单。这一步不做，后面在APP里找不到入口。
• 第二步，验资与风险测评同步推进。转入资金满足20日日均门槛，同时把风险测评更新到C4及以上。验资期间账户可以正常交易。
• 第三步，APP内提交申请并签署协议。在券商APP的“业务办理—权限开通”中找到程序化交易/QMT入口，在线签署《程序化交易风险揭示书》和合规承诺书，并完成交易所要求的策略类型报备问卷。报备只填策略类别，不要求提交核心源码。
• 第四步，等待审核。券商复核资产、经验、等级并完成向交易所的报备，常规周期在1—3个工作日，审核通过后安装包和账号信息发送到预留邮箱。
• 第五步，安装后先跑模拟盘。官方安装包只通过券商渠道下发，不建议从第三方网站下载。安装路径选非系统盘、纯英文文件夹，先登录模拟环境确认行情接口和策略运行正常，再切实盘。

关于佣金：需要和客户经理单独沟通

QMT权限开通本身不额外收取软件年费或接口费，交易环节按实际成交收取佣金及印花税、过户费等法定税费。但不同券商、不同渠道默认的佣金方案存在差异，线上自助开户的默认方案通常不具备优势。实际执行的佣金标准，需要在开户前或开户时与客户经理单独协商，走专属渠道往往能得到更优惠的佣金方案。这一点没有统一的“标准答案”，取决于券商政策、账户资产情况和沟通结果，开户前直接问清楚、确认好，比开完户再回头调整要省事得多。

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