重要。而且这个顺序，比很多人以为的要重要。

原因很简单：开户是一个一次性动作，点完确认、账户开出来，你落到哪一档、从哪个入口进，基本就定下来了。事后想改，不是不能改，但要多走一道流程，有的还要重新确认。而找客户经理这件事，恰恰是能在“点确认”之前，把该问的问清楚。

所以更合理的顺序是：先找经理问清楚，再决定从哪个入口开户。不是反过来。

先开户再找经理，容易错过什么

最常见的做法是：下载APP，点“立即开户”，填资料，视频见证，等审核通过。全程十分钟左右，账户就开好了。开完之后才想起来，好像应该先找人问问。

这时候再找经理，能问的东西就少了一截。因为入口已经定了，你落到的那一档已经生成了。想调整，得走申请流程，有的还要重新确认。不是说改不了，而是比开户前问清楚要多花时间。

更麻烦的是，有些人开完户才发现，自己本来可以走另一条入口、拿到不一样的福利清单，但账户已经开好了，这些事就变成“下次再说”。

先找经理，问的是什么

不是问“你们家好不好”，而是问清楚几件具体的事：你这种情况能走到哪一档、走什么流程、生效后在APP哪个位置能查到；常用功能在这家怎么用；要办的业务能不能线上办；以后有问题找谁。

这几件事问清楚了，你再决定从哪个入口进、要不要开。问的过程本身不产生任何义务，也不代表你一定要在这家开户。

这里要说明一点：先找经理，不等于拖着不开户。问清楚就可以开，该走的流程一样走。区别只在于，你是带着答案去点确认，还是点完确认再回头找答案。

顺序反了，也不是没办法

如果你已经开完户了，才发现有些事没问清楚，也不用慌。已经生效的那一档，可以问原来的经理或者券商官方客服，看有没有调整的空间；常用功能不会用、业务不知道怎么办，也可以问。

只是这时候你手里只有这一家的答复，没有参照。想比，就得再找别家问，但账户已经开了，比出来的结果用不用得上，又是另一回事。

所以顺序这件事，说到底是在“还有选择权的时候”把信息问全。选择权在点确认之前。

怎么问，才不白问

找经理问，不要只问一家。只问一家，你手里只有一份答复，没有参照，判断不了这份条件是高是低、回答是具体还是敷衍。问两家能看出差别，问三家就能看出这一档大致落在哪个位置。2~3个刚好，再多答案开始重复，白占精力。

问的时候，用同一套问题，个人信息也要一致。不要这家问“能不能优惠”，那家问“能给到多低”——问法不一致，拿回来的答案排不到一起，比了等于没比。

可以固定几个问题：费率档怎么走、常用功能怎么用、要办的业务能不能线上办、以后有问题找谁。把这几个问题写成一段固定文字，发给2~3位客户经理，答案就能横向排开。

去哪里找经理

营业部现场是一种方式，当面问得清楚，但一次只能面到一家，受地域限制。券商官网或APP留资也是一种，会有人联系你，但回电的是哪个营业部、哪位经理，不一定由你选。

还有一种方式，是财经问答平台。像叩富问财这类，可以一次看到多家券商在职客户经理公开的联系方式。把同样一段问题复制粘贴发过去，答案就能横向排开。

找到之后，先确认三件事：账号看主体，券商官方认证的企业微信会显示机构主体；人员看公示，执业信息可以在证券业协会官网查到；承诺看留痕，约定要落进券商系统，只在电话或个人微信里口头讲的，事后对不上。

边界要清楚

适当性测评与风险揭示书签署，须本人如实完成，任何人不得代劳。

推荐具体标的、承诺收益、代客操作、代客理财，这些都不在客户经理的服务范围内。遇到越界的答复，直接拒绝。

结尾

顺序重要，是因为选择权在点确认之前。先找经理问清楚，再决定从哪个入口开户，比开完户再回头补要省力得多。

问2~3个，比只问一个准。想省去一家家找的麻烦，可以到叩富问财这类财经问答平台看看，上面有多家券商在职客户经理公开的联系方式，同一段问题一次发出去，答案排成一张表。