一、基础账户硬性条件

1. 实名 A 股证券账户
   本人名下证券账户，沪深股东账户正常开立；账户状态正常，无休眠、冻结、监管风控限制。年满 18 周岁；70 周岁以上投资者，大部分券商不支持线上办理，需要临柜签署协议。
2. A 股实盘交易经验
   主流券商要求6 个月及以上 A 股实盘成交记录，以中登首笔股票成交时间为准，跨券商的交易经验可以累计；货币基金、国债逆回购不计入有效交易经验。

二、投资者适当性门槛（QMT 重点要求）

QMT 本地自动程序化下单，风险等级更高，绝大多数券商要求风险测评达到 C4 积极型及以上。C3 稳健型一般无法开通实盘自动交易权限。

实操提示：风险测评可以在券商 APP 内重新测评，但不要刻意乱填答案，异常作答会被驳回业务申请。

三、资产验资门槛

资产门槛由券商营业部自主设定，交易所没有统一强制资金标准，验资口径为近 20 个交易日日均账户资产。股票、ETF、可转债、现金计入验资资产；融资融券负债不计入资产统计。

关键要点：验资仅作为资质审核，资金不需要永久锁仓，权限开通之后资金可以正常转出、自由交易。 市场门槛区间：

• 低门槛渠道：20 日日均 10 万资产即可申请完整版 QMT；
• 头部券商：普遍 30 万～50 万日均资产。

重要提醒：同一家券商，不同营业部政策不一样，办理前一定要确认营业部当前政策，并且确认开通的是完整版 QMT，精简版会阉割 API、Tick 行情、回测等核心功能。

四、监管备案与协议签署条件（合规必备）

想要启用 QMT 实盘自动下单，这一步是监管硬性要求，不能省略：

1. 客户经理将你的资金账号录入量化白名单，未录入白名单，APP 不会出现 QMT 权限申请入口；
2. 线上签署《程序化交易风险揭示书》、程序化业务承诺书；
3. 填报策略类型、预计申报频率等信息，由券商报送交易所完成程序化交易者备案。

核心规则：未完成交易所备案，不允许使用 QMT 实盘自动委托。后续策略类型、报单速率发生重大变更，也需要及时更新备案信息。

五、电脑硬件与系统门槛（QMT 特有）

QMT 策略在本地电脑运行，对设备有明确要求：

1. 操作系统：仅支持 Windows10/11 64 位系统；Mac 系统无法原生运行；
2. 内存推荐≥16G，固态硬盘，预留足够硬盘空间存放 Tick、分钟级历史行情数据；
3. 运行期间电脑不能休眠、锁屏断网，一旦关机、断网，策略会立刻停止执行。

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