一、QMT 与 PTrade 核心区别，先选对工具

表格

重要：部分券商支持一个账户同时开通 QMT+PTrade，本地写策略，云端挂机执行，两套工具互补使用。模拟盘无资金门槛，可免费体验，不能真实下单。

二、10 万开通，全套申请条件（两款软件通用）

注意：10 万指20 个交易日日均证券资产，不是转入 10 万立刻开通，股票、现金、ETF、可转债计入；两融借来的负债不计入验资。验资达标资金可以转出，不用永久锁仓，但券商会定期复核资产，长期不达标权限会暂停。

全部条件需要同时满足：

1. 账户实名正常
   本人 A 股实名账户，沪深股东账户正常无冻结休眠；绑定本人一类储蓄卡，二类卡转账限额会影响入金验资；禁止借用他人账户。
2. 交易经验与风险测评
   多数券商要求6 个月以上 A 股实盘交易经验，模拟交易不算，跨券商经验可以累计；
   风险测评必须C4 积极型 / C5 激进型，C1‑C3 无法开通程序化权限，APP 内可以重新测评更新。
3. 量化白名单登记（极易踩坑）
   APP 直接自助开户，没有归属客户经理，就算资产达到 10 万，APP 也看不到量化权限入口。必须客户经理后台录入程序化白名单，解锁申请入口。
4. 程序化合规报备（线上无纸化）
   电子签署《程序化交易风险揭示书》、业务承诺书，完成程序化知识问卷，如实报备策略类型（网格、波段、套利等），按监管要求完成投资者报备，不用跑营业部打印纸质材料中国证券业...。

补充：如果策略要交易创业板、科创板，需要提前开通板块权限，否则终端无法下单对应标的。

三、券商怎么挑，10 万开通要确认 4 件事

市面上宣传 “10 万开通 QMT/PTrade”，一定要和客户经理书面确认清楚 4 点，避免拿到阉割版本：

1. 确认是基础版还是完整版：10 万大多是 Mini‑QMT、PTrade 基础版，问清楚 Tick 回测、Python 接口、批量报单功能是否完整；完整版 QMT 多数券商依旧 50 万门槛。
2. 是否支持线上全流程办理，还是需要临柜。
3. 开通量化权限佣金不会上浮，提前锁定交易费率，不存在额外量化服务费。
4. 权限、软件报错，是否有客户经理对接售后，拒绝纯自助无服务账户。

✅正规渠道：券商官方持牌客户经理，核验执业编码，使用官方开户链接，开通无任何服务费。
❌避开社群中介、私下代开：很多只能开通模拟盘，还存在佣金调高、信息泄露风险，不要接收陌生人安装包。

四、完整开通实操流程

情况 1：还没有证券账户

1. 对接官方客户经理，确认：版本、20 日日均 10 万门槛、佣金费率，确认线上可全部办结。
2. 官方链接完成线上开户：身份证、一类银行卡、视频身份核验。
3. 开户完成，告知客户经理，完成量化白名单录入。
4. 转入资金，等待系统统计 20 个交易日日均资产完成验资。
5. 全部资质达标，APP 提交 QMT/PTrade 权限申请。

情况 2：已经有该券商股票账户

1. APP 联系人工客服，分配客户经理，后台录入量化白名单。
2. 更新风险测评至 C4/C5，核对 A 股交易经验。
3. 补足资产，完成 20 个交易日日均资产验资。

APP 提交权限申请

1. APP【我的】‑【业务办理】‑【权限开通】，找到程序化交易 / QMT/PTrade 入口。找不到入口优先排查白名单，不是 APP 版本问题。
2. 填写个人常用邮箱，券商定制客户端、开通通知会发送邮箱，尽量不用企业邮箱，防止收不到文件。
3. 阅读风险文件，完成知识问卷，如实报备策略，提交风控审核。

审核与获取软件

审核周期 1‑3 个工作日。
审核通过：收到短信，邮箱接收券商定制 QMT 安装包或者 PTrade 网页登录地址；
审核驳回：短信写明驳回原因，补齐条件重新提交。

⚠️重要：不要网上随便下载 QMT 安装包，第三方来源存在盗号、篡改策略风险，只用券商邮件下发的定制客户端。

五、拿到权限后，新手必做操作

1. QMT 环境配置：仅支持 Windows10/11，安装到 D 盘，文件夹全部英文；Mac 原生不支持，需要虚拟机或者 Windows 云服务器。PTrade 是网页端，无系统限制。
2. 优先跑模拟仿真盘，不要直接上实盘，完整测试行情、下单、撤单、回测，验证策略逻辑。模拟盘收益不等于实盘，实盘会有滑点、流动性不足等现实问题。
3. QMT 本地运行，电脑关机断网策略直接停止；PTrade 云端托管也要做好策略内部风控，不能完全放任不管。

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