分级基金下折警报再响起,千万别踩雷!
发布时间:2016-1-10 13:43阅读:1128
由于A股市场波动较大,部分分级基金B份额的参考净值接近基金合同约定的不定期份额下折阀值,可能会触发下折。请投资者密切关注下列基金B份额近期参考净值的波动情况。
T日触发日——B部分净值一般低于0.25
T+1下折基准日——暂停合并分拆,母基金暂停赎回,具体看公告。
T+2登记折算日——A、B、母基金都是停牌
T+3恢复交易日
注意:折算的净值是以T+1下折基准日当天晚上清算出来的净值来进行折算的,不是触发日的净值。
分级基金问答
1.什么是分级基金?
答:分级基金是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。
它的主要特点是:将基金产品分为两类份额,并分别给予不同的收益分配。从目前已经成立和正在发行的分级基金来看,通常分为风险收益端(优先份额)和高风险收益端(进取份额)两类份额。(如我们大家熟悉的银华90,上市后直接拆分为银华金利和银华鑫利两个封闭式基金。)
答: a. 母基金接受申购和赎回,一般折算出来的场内母基金份额可直接在场内进行申购和赎回。专业版交易软件:其他业务——交易所基金申赎;完美版交易软件:场内基金申赎。或将母基金拆分成子基金在二级市场交易,一般情况子基金不单独接受申购和赎回,也有个别A份额子基金可申赎。
b. 子基金份额可在交易所进行交易。
c. 系统内转托管,跨系统转托管:
(1) 登记在证券登记结算系统和注册登记系统的母基金份额可实现跨系统转登记。
答:a.母基金份额净值>子基金份额A价格+子基金份额B价格。二级市场买入份额A和份额B,合并成母基金份额,再赎回母基金。
b.母基金份额净值<子基金份额A价格+子基金份额B价格。申购母基金份额,拆分成份额A和份额B,在二级市场卖出份额A和份额B。
答:①专业版网上交易软件“股票交易”——“基金合并/拆分”——“基金分拆”/“基金合并”;
②完美版网上交易软件“股票交易”——“基金盘后业务”——“基金分拆”/“基金合并”。
答:可以,此操作称为盲拆盲合。我们系统现在可以盲拆盲合,但是不保证一定成功。
答:合并、分拆:T+1 ;申购:T+2 ;赎回:2-8个工作日。
答:跨系统转托管:T+2。
答:输入的是子基金代码,需要输入母基金代码。
答:分级基金当天合并,上海的当天可以赎回,深圳的需要T+1个工作日才可以赎回。
答:有,5万。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。