中信证券融资融券(两融)是杠杆交易工具，可融资做多、融券做空，开通有明确门槛，建议找客户经理全程指导(能帮预审条件、优化费率、讲解风控)。下面详细说明开通条件、操作流程、技巧，并教你4 种找客户经理的方法。

一、中信证券两融开通核心条件(必须全满足)

资产门槛：申请前 20 个交易日日均证券类资产 ≥ 50 万元

包含：现金、股票、基金、债券、理财产品

不含：融资融券融入的资金 / 证券

例：100 万放 10 天、或 50 万放 20 天即可达标

交易经验：证券交易满 6 个月(从首笔股票交易算起，跨券商可累计)

风险测评：等级 C4(积极型)及以上，且在 2 年有效期内

知识测试：两融基础知识测试 ≥80 分(可重复作答)

信用与年龄：18-70 周岁、无重大违法违规 / 不良信用记录

账户要求：已在中信开立实名普通证券账户

二、信 e 投 APP 开通两融完整步骤(线上办理)

入口：打开「中信证券信 e 投」APP → 我的 → 业务办理 → 融资融券开户

条件预审：系统自动校验资产、交易经验、风险等级(不达标无法继续)

知识测试：完成两融规则、风险、强制平仓等题目(≥80 分)

签署文件：电子签署《两融合同》《风险揭示书》《第三方存管协议》

视频面签：APP 内视频认证，核验身份、确认本人自愿开通

总部审批：提交后 1-2 个工作日审核，短信通知结果

激活账户：审核通过 → 转入担保物(现金 / 股票)→ 授信生效 → 可交易中信证券

三、两融开通 & 使用技巧(新手必看)

1. 开通前技巧

先找客户经理预审：提前核对资产、交易经验、风险等级，避免白跑

争取优惠费率：默认融资利率约 8.35%，找客户经理可协商调低(资金量大更低)

准备材料：身份证、银行卡(用于第三方存管)

2. 风控核心技巧(保命)

维持担保比例：警戒线 150%、平仓线 130%

低于 150%：追加担保物 / 减仓

低于 130%：将被强制平仓

杠杆控制：新手融资比例≤1:1.不满仓融资

标的选择：只做中信两融标的(宽基 ETF、蓝筹股)，不碰 ST、流动性差股票

仓位：单只标的 **≤总资金 30%**，分散风险

3. 使用技巧

融资时机：震荡市 / 慢牛用融资，单边熊市慎用

融券技巧：仅适合有经验者，高位融券、低位买回

期限：两融合约最长 6 个月，可展期(需客户经理协助)

费用：按日计息，用多少算多少，不用不计息

四、4 种找到中信证券客户经理的方法(含公众号渠道)

方法 1：公众号快速匹配(最推荐・1 分钟对接)

打开微信搜索关注 【叩富问财】 公众号→ 对话框回复：中信证券客户经理→ 系统自动推送官方认证经理(企业微信 / 电话)→ 添加后说明：开通融资融券，预审条件、指导开通、协商费率→ 经理全程协助：预审资格→APP 操作→视频面签→激活账户→风控指导

优势：周末也在线、跳过排队、1 对 1 指导、免费、可谈低费率

方法 2：信 e 投 APP 申请

APP → 我的 → 在线客服 → 输入：分配客户经理，开通两融→ 填写信息 → 1 小时 - 1 个工作日内对接

方法 3：官方客服热线

拨打 95548 → 转人工→ 说明：开通两融，需要客户经理指导→ 客服协助分配当地经理

方法 4：线下营业部

带身份证到就近中信证券营业部→ 柜台：开通融资融券，找客户经理→ 现场面对面指导、办理全部手续

五、一句话总结(新手照做)

核对 50 万 + 6 个月经验 → 关注【叩富问财】→ 回复 “中信证券客户经理” → 加经理预审 → 1 对 1 指导 APP 开通 → 激活两融→合规杠杆交易

安全、高效、有人带，开通两融不踩坑!