据中国上海自贸试验区消息，1月19日，《中共上海市委关于制定上海市国民经济和社会发展第十五个五年规划的建议》正式发布。该建议明确提出增强国际金融中心竞争力和影响力，并部署了加快建设人民币资产全球配置中心和风险管理中心、加快完善现代金融体系、提高金融服务实体经济能力三大任务。其中，打造离岸金融（经济）功能区、探索开展人民币外汇期货交易试点等成为核心亮点，标志着上海国际金融中心建设正从功能集聚向核心功能强化转型。

打造离岸金融（经济）功能区

在加快建设人民币资产全球配置中心和风险管理中心部分，规划建议提出打造离岸金融（经济）功能区。这是一个新提法，也是推进制度型开放的重大举措，核心在于构建境内外资金高效流动、风险可控的金融生态系统。

具体措施包括拓展跨境和离岸金融服务功能，深化跨境投融资和结算便利化，丰富汇率避险工具，优化离岸账户体系，促进离岸信贷、自贸离岸债发展，健全法规制度和业务规则体系。上海自贸区临港新片区已提出将建设离岸金融（经济）功能区作为2026年重点任务之一。

目前，自贸离岸债发展具备有利的宏观背景。去年下半年，已有中银香港分行、交银香港分行成功发行自贸离岸债。相关文件明确要求发行主体和投资者均需“两头在外”。专家指出，发展自贸离岸债和离岸信贷，是扩大人民币国际使用场景的关键抓手。

探索开展人民币外汇期货交易试点

规划建议还提出，深化境内外金融市场互联互通，积极推动筹建上海国际金融资产交易平台，探索开展人民币外汇期货交易试点。

人民币外汇期货是一种允许投资者对冲未来人民币汇率风险的金融衍生品。目前，离岸人民币外汇期货交易主要集中在香港和新加坡。在境内推出人民币外汇期货，有助于满足巨大的汇率风险管理需求，将流动性留在国内，取得人民币汇率定价权，并推动人民币国际化。

去年，金融管理部门已表示将共同研究推出人民币外汇期货。专家认为，在上海试点人民币外汇期货是我国金融市场深化改革的战略部署，能增强人民币汇率市场化定价机制，提升国际市场对人民币资产的认可度，并强化上海在全球人民币定价中的中心地位。

支持科创板和债券市场“科技板”发展

在完善现代金融体系、提高金融服务实体经济能力方面，规划建议提出大力发展科技金融。

具体包括支持股权投资机构投早、投小、投长期、投硬科技，支持科创板和债券市场“科技板”发展，促进科技信贷、科技保险创新，支持各类市场化基金发展，完善股权投资退出渠道，构建全周期、多元化、接力式科技金融服务体系。

上海在支持科创企业融资方面作用关键。科创板设于上交所，银行间债券市场（核心基础设施位于上海）和上交所是科创债的主要发行场所。数据显示，截至去年末，科创板上市公司达600家，首发募集资金近万亿元；债券市场“科技板”自去年5月开板以来，全年发行科创债2.3万亿元，其中绝大部分通过银行间市场和上交所发行。

原文：上海2030：打造离岸金融功能区，补强国际金融中心“关键拼图”（来源：中国上海自贸试验区）