"以前炒股全靠猜，现在手机点两下就能生成投资方案!"刚用上中信证券智能投顾的张女士兴奋地说。这款被用户称为"理财外挂"的智能服务，正成为越来越多投资者的标配工具。本文将用最接地气的方式，带你5分钟搞定智能投顾开通全流程。

一、开户前必做的三件事

1. 证件准备

只需一张有效期超过3个月的身份证和一张主流银行卡(工行/农行/中行等均可)。70岁以上老人需要到营业部办理，全国400+网点都支持预约服务。

2. 设备检查

确保手机摄像头能正常使用，视频认证环节需要完成"眨眼-转头-读数字"三连动作。建议提前关闭美颜功能，避免系统识别失败。

3. 风险测评

登录APP后先做10道选择题，系统会根据"能承受多大亏损""投资经验几年"等问题，把你划分成保守型、稳健型或进取型投资者。这个测评每半年可以重新做一次，市场变化大时建议及时更新。

二、三步开通智能投顾

第一步：下载官方APP

在手机应用商店搜索"中信证券信e投"，或扫描官网二维码下载。警惕非官方渠道的仿冒APP，认准蓝色狮子图标。

第二步：完成开户流程

上传身份证时，用手机原相机拍摄，避免反光和阴影

视频认证选择光线充足的环境，网络延迟要低于200ms

绑定银行卡时，部分银行支持免密输入卡号(如招行、浦发)

第三步：激活智能服务

开户成功后，在APP首页点击"智能投顾"入口，系统会自动调取你的风险测评结果。举个例子：

保守型投资者会收到"货币基金+短债基金"组合方案

进取型投资者可能看到"科创板股票+行业ETF"配置建议

三、智能投顾的三大隐藏技能

1. 市场预警系统

当持仓股票出现大股东减持、业绩暴雷等风险时，APP会第一时间推送红色预警。上周有用户因收到某新能源股的减持提醒，及时止损避免了8%的亏损。

2. 智能定投黑科技

在基金定投页面开启"智能模式"后，系统会根据沪深300指数市盈率自动调整扣款金额。比如：

市盈率低于历史均值时，每月1000元定投自动变成1200元

市盈率高于均值时，扣款金额降至800元

3. 投教社区

APP内的"九方智投"板块藏着宝藏：

每天有投顾直播解盘

每周更新800+家科创板企业研报

投资者可以晒实盘、交流策略

四、这些坑千万别踩

1. 不要盲目相信算法

智能投顾生成的方案需要人工二次确认。去年有用户完全照搬系统推荐的股票组合，结果遇到行业黑天鹅事件，提醒大家要结合自身判断。

2. 定期检视组合

建议每季度查看一次智能投顾的调仓记录。市场风格切换时，系统可能将原本50%的股票仓位调整为30%，这时候需要评估是否符合自己的风险承受力。

3. 警惕数据延迟

极端行情下，智能投顾的调仓指令可能有15分钟延迟。2024年某次V型反转中，部分用户反映系统未能及时捕捉到反弹信号。

五、现在行动还能领福利

即日起至2025年底，新开通智能投顾服务的用户可享受：

免费使用Level-2十档行情

领取《从入门到精通》投资课程

加入专属投顾服务群，每周三晚有策略会直播

立即行动指南：

微信搜索【中信证券客服】服务号

回复"智能投顾"获取官方认证开通链接

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https://www.citics.com/newsite/channel/account/202412/sf/wyjt_app/index.html