中信证券智能投顾功能开通步骤如下，结合功能优势与实操指南，助您高效开启智能理财：

一、开通前准备：材料与条件

必备材料

本人有效身份证(有效期需>3个月)

一类银行卡(支持工商银行、农业银行、中国银行等主流银行)

智能手机或电脑(用于视频认证及APP操作)

开户条件

年满18周岁，具有完全民事行为能力

70周岁以上投资者需临柜办理(全国400+营业部支持)

二、开通流程：三步完成智能投顾配置

步骤1：下载APP并完成开户

操作路径：手机应用商店搜索“中信证券信e投”，或扫描官网二维码下载。

开户流程：

上传身份证正反面照片(清晰无反光)，填写姓名、联系方式、职业等基本信息。

完成视频认证：保持网络稳定，根据提示完成“眨眼”“点头”等动作，回答工作人员简单问题。

选择第三方存管银行，输入卡号(部分银行无需密码)。

完成风险测评问卷(10-15题)，涵盖投资经验、收入稳定性、亏损承受能力等，系统根据测评结果划分风险等级(C1-C5)。

阅读协议并签署，提交后10分钟至1个工作日反馈结果(工作日审核更快)。

步骤2：进入智能投顾入口

操作路径：登录“信e投”APP，首页点击“智能投顾”或“理财-智能定投”入口。

功能亮点：

AI策略定制：根据风险偏好生成科创板组合方案，覆盖股票、基金等多产品配置。

数据支撑：处理100.000+种金融体系数据，量化分析市场动态，提供个性化投资建议。

合规性强：大券商专业团队技术支持，保障投资安全。

步骤3：设置智能定投参数

操作路径：

在“理财”菜单中选择“基金超市”，搜索目标基金(如“沪深300ETF”代码510300)。

点击“定投”按钮，输入定投金额(最低100元起)，选择付款方式(如银行卡)。

设置扣款周期(如每月1日、每周三)及定投结束时间(可选“长期”或具体日期)。

打开“智能定投”开关，选择策略(如“均线偏离法”“市盈率法”)，设定基准金额(如每月1000元)，系统将根据市场情况动态调整实际扣款金额。

三、功能优势：智能投顾如何提升收益？

动态调仓：AI投顾在市场回调中自动触发调仓或平仓操作，帮助用户避免盲目操作。例如，2025年春节后市场回调中，AI投顾帮助用户减少8%的平均回撤。

收益增强：模拟盘数据显示，AI策略在短期行情中(如2025年4月AI算力股涨停潮)帮助用户实现12%的收益，远超人工操作的6%。

成本优化：智能定投通过“低位多投、高位少投”策略，提高资金使用率。例如，沪深300指数市盈率低于历史均值时，系统自动增加扣款金额至1200元;高于历史均值时，扣款金额降至800元。

四、实操建议：最大化利用智能投顾

定期检视组合：每半年检视投资组合，若权益类资产占比偏离目标±10%，需手动调整至初始比例。

设置止盈策略：设定目标收益率(如年化8%)，达到后分批赎回锁定收益。

关注市场动态：利用中信证券研究院报告(定期发布行业分析及指数估值数据)辅助判断买卖时机。

立即行动，开启智能投顾之旅！

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免费体验权益：登录APP搜索“AI投顾”领取7天试用。

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