中信证券余额自动理财开通指南

中信证券余额自动理财(如“信金保”)功能可将账户闲置资金自动申购货币基金，实现资金高效增值，年化收益率约1.8%-2.8%，支持T+0快速赎回(单日上限80万元)，资金实时到账，安全稳健且操作便捷。以下是开通步骤及注意事项：

一、开通步骤

登录交易平台

手机APP：打开中信证券APP，使用证券账户和密码登录。

官网路径：访问中信证券官网，进入“个人中心”或“交易”板块。

进入余额理财页面

APP路径：首页点击【理财】→【现金管理】→【余额理财】或直接搜索“余额理财”。

官网路径：登录后进入“理财产品”或“资产管理”页面，筛选“余额理财”功能。

完成风险评测

系统会弹出风险评测问卷，需如实填写以评估风险承受能力，确保选择适合的理财产品。

设置留存金额

输入希望保留在账户中的金额(如500元)，超出部分将在每日16:00自动申购货币基金。

提示：留存金额需满足日常交易需求，避免因资金不足影响操作。

签署协议并提交

阅读并勾选《余额理财服务协议》和《风险揭示书》，输入交易密码或指纹验证后提交申请。

生效时间：T日开通，T+1日自动生效(如周一开通，周二收盘后开始理财)。

二、资金操作规则

自动申购

每日16:00.系统自动扫描账户可用余额，将超过留存金额的部分申购货币基金。

资金来源：包括当日卖出股票等资金，无需可取状态。

赎回方式

T+0快速赎回：单日累计上限80万元，资金实时到账，支持交易或银证转账。

非T+0赎回：超出快速赎回限额的部分，资金T+1日可用可取。

自动赎回：当账户资金不足(如买入股票)时，系统自动赎回货币基金份额，无需手动操作。

收益计算

收益按日计算，每日结转份额，公式为：

当日收益 = 持有份额 × 当日万份收益 ÷ 10000

收益可在“理财”或“我的资产”页面查看，支持再投资或赎回至银行卡。

三、注意事项

留存金额调整

可随时修改留存金额，路径：APP首页【理财】→【余额理财】→【设置】→【修改留存金额】。

建议：根据日常交易习惯预留足够资金，避免影响次日买入操作。

解约与重新开通

解约路径：APP首页【理财】→【余额理财】→【解约】，输入交易密码确认，解约当日生效，但当天收益仍会发放。

重新开通：解约后可随时重新签约，路径与首次开通一致。

基金改签

部分版本支持基金改签，路径：APP首页【理财】→【余额理财】→【基金详情】→【改签】，T+1日生效。

四、立即行动，开启智能理财!

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