什么是智能算法

智能算法是客户输入算法交易指令，包含证券代码、时间、数量、买卖方向等多种参数，系统将自动执行预先设定好的算法进行交易，其核心是利用计算机技术和大数据分析，替代人工判断进行交易，以实现效率优化、纪律性执行、风险控制等目标。

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智能算法的分类

智能算法包括主动算法、被动算法、日内算法

主动算法：主动算法（Active Algorithm）是指通过主动分析市场动态、捕捉短期价格波动或订单流机会，以追求更优成交价格（如买在低点、卖在高点）的交易算法。与被动算法（如 TWAP、VWAP）追求 “跟随市场平均价格” 不同，主动算法的核心目标是利用市场非有效性（如短暂价格偏离、订单失衡）创造额外收益，同时承担更高的市场风险。

若追求超额收益、具备市场分析能力，且能承受策略失效风险（如专业量化交易者），使用主动算法。

被动算法（Passive Algorithm）是与主动算法相对的另一类策略，其核心特点是不主动预测市场或调整交易行为，而是严格按照预设规则或基准执行交易，以最小化市场冲击、跟踪特定目标（如指数成分股权重、固定交易计划）为主要目的。以下从策略逻辑、典型类型、市场表现及与主动算法的对比展开分析。

若以执行效率为核心（如大额订单拆单）、需跟踪基准（如指数基金），或希望避免主观决策失误（如普通定投）使用被动算法。

日内算法，就是持仓不变的情况下，做T+0的交易达到降低成本或者增强收益的目的。

开通智能T0算法的条件

1、有一个证券账户，并且这个证券账户支持开通算法交易。

2、明确自己的所选择的算法策略。

3、资金量要够，如果只有几十万有时候也没必要做算法。有的券商需要做专业投资者认证，这个涉及门槛是300万或年收入50万的收入证明！有的则是100W也可以申请开通。

开通智能T0算法的步骤

1、联系客户经理说自己要开通算法交易权限，先进行评估是否满足开通权限。

注：现在有要求，申请这些权限，是属于量化交易，都是需要做程序化报备的，无论你在哪家券商都是需要做这一步。客户经理会协助您处理。

2、开通量化交易的时候同步勾选开通智能算法策略交易权限。

3、佣金考虑，开通智能T0算法后，佣金会相对提升，但总体幅度较小，日内一般像卡方、启能达这些日内算法交易，都在万分之几。