中信证券新客理财账户开户流程如下：

一、开户前准备

材料准备

身份证(有效期需超过6个月)

本人一类借记卡(支持工行、建行、招行等主流银行)

智能手机(需下载官方APP“信e投”)

时间与设备建议

避开高峰时段(如工作日上午10点前或下午4点后)，审核更快。

使用稳定网络(4G/5G或家庭宽带)，避免公共WiFi。

二、开户流程(手机APP操作)

下载APP并注册

在应用商店搜索“中信证券信e投”，下载官方APP。

打开APP，点击“立即开户”→输入手机号→获取验证码→设置登录密码。

上传身份证与填写信息

按提示拍摄身份证正反面，系统自动识别信息(核对姓名、身份证号、有效期)。

补充职业、住址、联系方式(需与身份证地址一致)。

视频验证

点击“开始视频见证”，保持手机稳定，正对摄像头。

工作人员会询问简单问题(如“是否本人开户?”“是否自愿?”)，回答“是”即可完成。

绑定三方存管银行

选择已准备的银行卡，输入卡号(或拍照识别)。

确认银行信息，设置交易密码(需包含字母+数字，与登录密码不同)。

风险测评

完成20道选择题(涉及投资经验、风险承受能力等)。

系统自动评定风险等级(需选择“稳健型”(C3)及以上，否则无法购买新客理财产品)。

提交审核

检查所有信息无误，勾选“我已阅读并同意《开户协议》”。

提交申请，等待短信通知(一般10分钟内通过，最快5分钟)。

三、开通新客理财业务

登录APP

开户成功后，用手机号和密码登录“信e投”APP。

进入新客专区

首页点击“新客专享”或“理财”→顶部banner“新客专享”。

领取理财券

根据活动规则领取年化收益理财券(额度通常为1万-10万元，期限7-30天)。

签署协议

阅读并签署《风险揭示书》及相关协议，确认了解产品风险。

四、购买新客理财产品

选择产品

根据需求选择短期(如14天期年化5%)或中长期(如28天期年化6.1%)产品。

输入购买金额

最低1000元起购，部分产品上限为20万元。

确认购买

检查产品名称、期限、收益类型(保本/非保本)，输入交易密码后提交订单。

五、资金转入与持有

资金转入

通过银行转账或第三方支付(如支付宝、微信)将资金转入中信证券账户。

提示：工作日9:00-16:00转账实时到账，非工作时间次工作日到账。

持有与到期

大部分产品为封闭式，需持有到期后本金及收益自动到账。

少数开放式产品支持提前赎回，但可能损失部分收益(如持有<7天收1.5%赎回费)。

六、注意事项

风险匹配

新客理财虽为低风险产品，但仍非存款，需接受本金小幅波动(概率极低)。

期限选择

短期产品(如14天、28天)适合3-6个月内不用的闲钱，长期不用可考虑更长周期产品。

信息核对

确保绑定的银行卡是本人一类卡，避免后续提现失败。

活动时效

新客理财是限时福利，具体起止时间以APP内公告为准，建议开户后尽快参与。

七、联系客服

APP内咨询：登录“信e投”APP→点击“我的”→“在线客服”→输入“人工”。

客服热线：拨打 95548.按语音提示转接人工服务。

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