【导读】首批债市违法违规处罚名单出炉，累计罚超7000万元

　　首批债市违法违规处罚名单出炉！

　　12月30日，中国人民银行（以下简称央行）公布了三份罚单，全部涉及债券市场违规。

　　被处罚的机构分别是上海东亚期货有限公司、天津信唐货币经纪有限责任公司、湖南溆浦农村商业银行股份有限公司。此外，央行也对3家机构的相关负责人处以行政处罚，处罚内容分别是警告和罚款。

　　三家机构被罚没超过7000万元

　　银罚决字【2024】15-20号显示，上海东亚期货有限公司因违反银行间债券市场管理规定、未按规定履行客户身份识别义务，被警告，没收违法所得857.251903万元，罚款3606.755709万元。

　　时任公司资产管理部负责人、固收业务部主要负责人吴某敏对上述两项违法行为负有责任，被警告，罚款52.5万元。

　　时任公司资产管理部固收项目组负责人金某凡，时任公司董事长、总经理唐某，时任公司首席风险官、合规部经理董某菁三人对“违反银行间债券市场管理规定”负有责任，均被警告，分别罚款20万元、10万元、10万元。

　　时任公司资产管理部经理曹某对“未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，被处罚款2.5万元。

　　银罚决字【2024】24-30号显示，湖南溆浦农村商业银行股份有限公司因违反银行间债券市场管理规定、未按规定履行客户身份识别义务，被警告并罚款1310万元。

　　此外，向某建（时任湖南溆浦农村商业银行董事长）对湖南溆浦农村商业银行违反银行间债券市场管理规定负有责任，被警告并罚款24万元。

　　刘某（时任湖南溆浦农村商业银行行长）对湖南溆浦农村商业银行股份有限公司违反银行间债券市场管理规定负有责任，被警告并罚款24万元。

　　熊某（时任湖南溆浦农村商业银行计划财务部员工）对湖南溆浦农村商业银行违反银行间债券市场管理规定负有责任，被警告并罚款32万元。

　　张某宇（时任湖南溆浦农村商业银行计划财务部经理）对湖南溆浦农村商业银行违反银行间债券市场管理规定负有责任，被警告并罚款16万元。

　　谌某林（时任湖南溆浦农村商业银行内控合规部经理）和刘某（时任湖南溆浦农村商业银行运营科技管理部经理）对湖南溆浦农村商业银行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，分别被罚款3.5万元。

　　银罚决字【2024】21-23号显示，天津信唐货币经纪有限责任公司因违反银行间债券市场管理规定和未按规定履行客户身份识别义务，被警告，没收违法所得3.972734万元，罚款1103万元。

　　姜某（时任天津信唐货币经纪公司董事、副总经理）和吴某平（时任天津信唐货币经纪公司副总经理）分别被罚款50万元和5万元。

　　上述三家机构被罚没超7130万元。

　　央行“约束”金融机构

　　此次处罚的一大背景是，12月18日上午，央行约谈了本轮债市行情中部分交易激进的金融机构，并提出要求，主要包括：要密切关注自身利率风险等风险状况，提高投研能力，加强投资稳健性；依法合规开展投资交易。

　　据媒体报道，央行近期已经严厉查处了一批涉嫌出借账户、扰乱市场价格、利益输送、内控缺失等违规行为的机构，同时正在全面摸排违规行为线索，后续将保持常态化的执法检查，对债券市场违法违规行为零容忍。

　　这也是央行公布的首批债券市场违法违规的名单，后续或有更多罚单发布。

　　2024年12月初，已有多家农商行被查处。

　　12月2日，据中国银行间市场交易商协会网站消息，交易商协会已查实江苏常熟农村商业银行股份有限公司、江苏江南农村商业银行股份有限公司、江苏昆山农村商业银行股份有限公司、江苏苏州农村商业银行股份有限公司债券交易内控管理不健全，对交易员激励过度，导致部分交易员的交易行为扭曲，通过集中资金优势连续买卖、自买自卖和频繁报价撤价诱导交易等方式影响债券价格，部分交易涉及利益输送。交易商协会将根据相关法律法规以及自律规则予以自律处分并移送相关部门。

　　交易商协会召开金融市场投资者座谈会

　　据交易商协会12月30日消息，为全面贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神，认真落实中央经济工作会议和中央金融工作会议决策部署， 2024年12月30日，交易商协会组织部分市场投资机构召开座谈会，听取市场成员对促进金融市场健康规范发展的意见和建议。

　　与会机构普遍认为，今年以来大量资金涌向债券市场，市场利率过快下行，利率风险逐步显现，但由于担心踏空错失交易机会，投资人羊群效应突出，需要监管部门和自律组织加强预期引导。有机构认为，当前债券市场对明年货币政策适度宽松预期存在过度透支，而更加积极的财政政策实施需要履行相应程序，建议加强政策协调和预期引导。有机构提出，银行间市场是合格机构投资者市场，目前入市的部分中小机构利率风险管理能力存疑，监管部门应加强监管。部分中小机构交易行为与其自身能力不匹配，背后与券商投顾业务服务不规范有关，也亟需加强监管。有机构建议，监管部门加快发展衍生品，放宽参与者范围，满足机构合理对冲需求。此外，建议监管部门、公安机关应从重打击资本市场编造、传播虚假信息的“小作文”，不给“小作文”留藏身之地。

　　下一步，交易商协会将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神，认真落实中央经济工作会议和中央金融工作会议决策部署，全面加强自律管理，大力推动衍生品市场发展，促进市场规范健康发展。对于调查发现的部分公司治理不健全、风控能力不强的中小金融机构，将及时通报监管部门。

　　制作：舰长

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