我看好银行股的逻辑推导（数据已经变化）

不懂可转债的别瞎评论。没时间搭理你。

1.并不是我看好银行股本身，而是看好因为可转债规则带来的实质性的套利空间。银行股每股净资产太高，而股价跌的太低。靠下修条款的下修无法彻底，靠分红的下修，明年七月了。

2到目前为止，不管工行，中行，还是宁行，常熟银行，还是平安银行，违约是绝对不会，到期也没有。因为到期价太低，真敢到期，以后谁和它玩。都实现顺利转股。且周期越来越短。

3。光大转债剩余期限1.5年。规模240亿。时间很紧迫。那都是银行板块，存在共性的问题。那大家很可能采取集中的行动。一起处理这个问题。不可能只光大银行涨，其他的不动。所以得出结论有如下：1因为受制于每股净资产，银行股无法下修到底，那么只能正股涨上去触发强制赎回。买正股比可转债赚的多。2又因为光大转债只剩1.5年时间。而目前最长触发强制赎回的是5.1年。不考虑到期的问题，光大应该在0.6-1年之间赶紧涨上去。3光大和上银，紫金是同一个板块。要涨都涨。所以紫金，上银看着还有5.年多期限。实际上和光大同步进行。

以目前强制赎回触发价计算收益如下：紫金银行5.26÷3.43≈1.53

光大银行4.62÷3.48≈1.33

上海银行13.82÷7.43≈1.86以触发强制赎回的最低标准看，上海银行有86%的预期收益。

然后银行股每年股息率＞5%。还能打新。

为避免偶然因素，所以三个都买。不可能全部到期吧。起码两个触发强制赎回。

而紫金盘子最小。拉升它需要的资金最少。将来还可能高送转扩股。所以紫金买的最多。上银继续加仓。

仅供参考！！！！！不构成投资建议。我也不是什么专家学者。就算专家说的话大家也要自己去思考一下。毕竟很多专家也不靠谱

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