高盛6月1日发布报告，首次覆盖水滴公司(WDH.US)，给予“买入”评级，并预计水滴公司未来12个月将有33%的上涨空间。

报告称，水滴公司作为中国最大的独立第三方保险科技平台之一，业务增长前景强劲。

高盛预测，2020-2023财年，水滴公司的保险销售额（按首年保费计算FYP）3年复合增长率将达到36%，公司营收复合增长率为45%。

报告认为，水滴公司有机会成为一个医疗生态系统平台，将其保险客户与医疗服务提供者联系起来。

事实上，水滴公司去年已经上线了水滴好药付、水滴健康业务，服务已经覆盖29个省，并为超过3万名患者提供服务。

水滴公司于今年5月7日上市，招股书显示，2020年，水滴公司旗下的水滴保首年保费达到144亿元人民币，截止2020年12月31日，水滴保累计保单数为3070万张；截止2020年12月31日，水滴筹业务超过3.4亿人累计捐款超过370亿元人民币，为超过170万患者提供服务。

水滴公司主要服务了传统寿险公司服务不足的客户群，包括：1）低线城市的消费者；2）年轻一代互联网用户；3）带病人群。

“随着水滴公司通过新的流量获取和现有客户向（高利润的）长期保障产品的转化，我们预测保险销售（按首年保费计算，FYP）的三年复合增长率为36%，支撑起45%的收入复合增长率。”高盛在报告中说。

高盛认为，水滴公司仍有空间加强与保险公司的合作，这可以帮助其减轻来自大型互联网平台的压力。