中低风险偏好投资者,怎么选择债券型基金?
发布时间:2020-12-8 15:03阅读:916
债券基金虽然收益稳健、波动小,但不同债基之间依然存在收益差异,那么挑选债券基金都有哪些小技巧呢?
看基金综合费率
很多小伙伴购买债基从不考虑费率,但事实上,债券型基金的费用对收益的影响很大。
所以要赚钱,先从降成本开始
基金一般会有申购费、赎回费、托管费、管理费,申购、赎回费会因购买渠道的不同而略有调整,托管费和管理费则会因债基种类的不同,而有不同的收费标准。通常,我们可以:
最后,基于投资金额的多少,选择适合自己的债券投资。
看基金规模大小
债券基金的规模不宜过大,更不宜过小。
债券市场本身的流动性相比股票市场略差,规模过大:一来换仓、减仓比较困难;二来有摊薄成本的可能。这对基金经理的管理水平也提出了更大的挑战。
如果债基规模过小,且短期业绩表现不佳,会有遭遇清盘的风险。
看机构买 入情况
跟着机构买的好处就在于:
1.机构有专业的研究人员进行调研、研究,筛选好债基。
2.机构有广泛的信息来源,能够获取到一手投资信息。
3.机构的投资专业度和水平更高。
所以看机构持有比例,相当于跟着专业的人做投资,更有投资保障。
看基金公司
最重要的还是要选择一家好的基金公司。 因为一家好的基金公司往往拥有:
正确的价值观,明确投资的目的是帮投资者获取回报和价值,不会因公司利益而损害投资者权益。
大量专业的人才,一方面,老牌、大的基金;公司具备人才培养的能力,另-方面,基金公司本身的平台优势、价值观,也能吸纳到更多的人才。
更强的风险把控能力和流动性优势,债券基金最看重的是对个券的风险识别能力,成熟的基金公司往往已经拥有一套有效的风险模型,降低潜在的投资风险。
看基金经理
看似投资债券的基金实质上是在挑选基金经理。而一个优秀的基金经理需要具备的特质包括:
基金业绩的好坏很大程度上是由基金经理对国家货币、财政政策、市场的准确把握和精准眼光决定的。所以小伙伴们,记得认真选择基金经理哦。
看基金的业绩表现
基金的业绩表现除了常规的看近3个月、近6个月、近1年和近3年收益外,还可以看:
同类型基金排名
债券基金的业绩考量时间也要看长期,可筛选运作满三年的基金。并且近三年收益排名在所有同类型基金中排名靠前1/4。
金牛奖
基金界最权威的奖项,基金业绩优秀的代名词。获得金牛奖基金的基金经理,一般会被认定为具有较高的管理水平和投资能力。
晨星评级
体现基金经理的投资管理能力。一共五颗星,查看的时候请记得,星星当然要越多才越好。
看了以上几点,是否对挑选债基有了一定了解呢?投资是个长期的过程,在投资标的的选择上,还是要认真考量一番。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。
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