沪市逆回购表现一览，GC003可用日年化达3.88%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.525 5.832 1 10-21(周三) 2.151 10-22(周四) 1.070 204002 GC002 2.530 11.691 2 10-22(周四) 2.156 10-23(周五) 1.433 204003 GC003 2.535 31.299 5 10-23(周五) 3.881 10-26(周一) 1.922 204004 GC004 2.640 38.843 6 10-26(周一) 2.391 10-27(周二) 2.046 204007 GC007 2.640 44.986 7 10-27(周二) 2.373 10-28(周三) 2.073 204014 GC014 2.760 94.483 14 11-03(周二) 2.493 11-04(周三) 2.325 204028 GC028 2.655 181.217 28 11-17(周二) 2.388 11-18(周三) 2.305 204091 GC091 2.805 662.084 91 01-19(周二) 2.682 01-20(周三) 2.653 204182 GC182 2.635 1275.324 182 04-20(周二) 2.574 04-21(周三) 2.560

深市逆回购表现一览，R-003可用日年化达3.10%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 1.850 4.022 1 10-21(周三) 1.479 10-22(周四) 0.737 131811 R-002 2.000 8.851 2 10-22(周四) 1.628 10-23(周五) 1.083 131800 R-003 2.070 25.071 5 10-23(周五) 3.097 10-26(周一) 1.537 131809 R-004 2.300 33.387 6 10-26(周一) 2.051 10-27(周二) 1.756 131801 R-007 2.350 39.557 7 10-27(周二) 2.084 10-28(周三) 1.821 131802 R-014 2.450 82.883 14 11-03(周二) 2.183 11-04(周三) 2.036 131803 R-028 2.621 178.670 28 11-17(周二) 2.354 11-18(周三) 2.272 131805 R-091 2.351 551.037 91 01-19(周二) 2.229 01-20(周三) 2.204 131806 R-182 2.500 1208.859 182 04-20(周二) 2.439 04-21(周三) 2.426

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.004 105.038 0.170 1.819 0.529 1.989 2020-10-20 1247.452 511880 银华货币ETF-A 101.677 102.627 0.694 1.403 2.097 2020-10-20 885.443 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.002 6.920 0.387 1.519 0.519 1.906 2020-10-20 167.903 511810 南方理财金货币ETF-H 100.003 1.920 0.294 1.701 0.533 1.995 2020-10-20 32.608

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。