【科普贴】什么是基金净值,基金净值怎么看?
发布时间:2020-7-2 09:43阅读:1394
基金净值其实并不仅仅是某一个值,它有着三种形式,即基金单位净值、基金累计单位净值、基金复权单位净值。
基金单位净值,是每份基金单位的净资产价值,即总净资产基金份额。它也就是小伙伴们平常看到的基金最新单位净值,这个净值没有将历史分红、拆分的影响叠加进去,平时的基金申购和赎回也都以这个价格进行。
基金累计单位净值,即单位净值加上累计单位分红。这个净值通常也会在各基金行情软件里展示,通过它,小伙伴可以看出基金当期的单位净值水平及其历史分红水平,但它不是用于申赎的价格,仅仅是起到展示作用。
基金复权单位净值,即考虑分红再投资后调整计算的单位净值。这个净值在许多基金行情软件里都不会展示,但它却是用于计算基金的绩效表现的数据基础,因为它真实地反映了基金当前的最新单位净值、累计单位现金分红、历史单位红利再投资的总体情况,能够很好地反映基金的业绩。当然,它也不是用于申赎的价格,仅仅是运用于基金绩效计算。
不管是基金单位净值,还是基金累计单位净值、基金复权单位净值,其实起到的作用,就是“描述”。而“描述”,基本上就是这些基金净值的全部作用了。并且,基金净值的高低,与它的投资价值之间,没有半毛钱关系,甚至在某种情形下,小伙伴们应该警惕那些基金净值很低的基金。
基金单位净值不论是1元、5元,还是10元,当小伙伴投入1000元,差别仅在于买到的份额数量不同,分别是1000份、200份、100份。但不论份额数量是多少,小伙伴的持仓市值都是1000元,但基金上涨10%时,都会增值100元,当基金下跌10%时,都会减值100元。基金单位净值不论是高、还是低,基金经理都可以平等地保持80%或其他比重的股票仓位,都可以平等地在相同的时点以相同的价格买入或卖出相同的个股,都可以平等地在某只个股上赚到10%、或者亏掉10%。
所以说,基金单位净值高也好、低也罢,它都不会影响到基金的投资运作,不会影响到基金的投资布局,不会影响到基金的投资收益。
其实,影响一只主动管理型基金投资价值的,是基金经理的投资能力,影响一只被动管理型指基投资价值的,是指数重仓行业、个股的成长能力。所以呢,小伙伴们在选基的时候,也不用纠结于基金净值是几块这个问题啦。
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