基金定投选择参考标准

一、参考标准梗概

1.      成立时间：最好超过3年

2.      基金排名：近三年同类排名前四分之一；近3个月、半年同类排名前二分之一

3.      基金规模：基金份额10-50亿之间，过大，不利于基金经理换仓；过小，难以合理配置

4.      机构评级：如有，3星以上

5.      机构投资者比例：优质的一般在15-40%之间，劣质一般在5%以下，  超过80%则可能有清盘风险

6.      基金持仓：比例高低、数量多寡、对于不同的风险喜好等

V

二、案例

110023

图中显示，此基金成立于2011年，到2018年止已经远远超过3年，市场综合评价3星，年化收益强于沪深300跟踪指数。

和同类基金相比，110023的排名比较靠前，满足近三年同类排名前四分之一；近3个月、半年同类排名前二分之一的条件

从基金的份额可以看出，110023的基金份额有18.73亿左右，有利于基金经理合理的调仓换股。