可转债介绍

可转债是上市公司的融资方式之一，本质是债券，但是投资人可以使用转股价把债券转成股票。这也是上市公司想要看到的，他们不想还钱，想看到你转成股票。上市公司通常会在较高估值发行可转债。

可转债有3种发行对象：1.原股东2.网上申购散户3.网下申购公司。

这三种比例有很大区别，以中信银行转债为例，其中原股东占的比例最高73.88%，网上申购散户占比0.22%，网下申购公司是25.9%。

原股东是100%发行，只要股东愿意申购全都能中；网上申购和网下申购的中签比例相同。从这便可以看出，三种发行对象的收益率是相同的，不同的是绝对收益金额。

原股东是100%根据自己拥有股票的比例拥有转债；网上申购数量最少，打新的散户数量最多；网下申购数量是网上申购的数量的几十倍，而且一个人理论上可以注册n个公司，每个公司可以开3个证券基本户、3个基金户打新。

实际上：

1.每只转债都有网下申购上限，一般在几亿到几十亿不等；

2.基金户的申购上限有的公司有限制；

3.某些可转债规定一个公司只能有一个证券账户参与申购。

例如，绝味转债和贵广转债在发行公告中均指出，“机构投资者每个产品参与本次网下申购只能使用一个证券账户”。证券账户注册资料中“账户持有人名称”、“有效身份证明文件号码”均相同的多个证券账户参与本次网下申购的，主承销商有权确认对应申购无效。

申购时T-1日每个账户都要锁定50万保证金。

很明显，网下用公司申购要比网上散户申购的可能高很多，也就是绝对收益额会高很多（基数大，收益率是一样的）

一、券商开公司户需要带好以下材料：

1、营业执照原件

2、经办人身份证原件

3、法人身份证原件

4、公章、法人章

5、公司章程

6、银行对公账户

我司在全国有140家营业部，各地企业欢迎预约办理我司的账户。

如果要申购创业板公司的可转债，不要忘了开设创业板账户，同样还要开通封闭式基金的账户。

开完之后，我们会一个开户证明，证明上要写清楚你的账户名（公司名）、沪市深市证券账户，并且由券商盖章，这个材料在网下申购的时候要用。

二、银行签约

开完户之后，会有一个银证的三方协议，拿到开户行对公柜台做关联。交易时间才可以做，过了交易时间，就做不进去了，当天来不及只能预约第二天做，关联完成之后，即可正常转账/交易，跟个人投资者账户没有区别的。

三、网下申购的条件和流程：

首先要去上市公司的公告里，把可转债发行公告仔细看一下。尤其是网下申购的部分。主要流程有下面几点：

1、整个可转债发行周期的时间表，包括：网下申购的截止日期时间、保证金打款的截止日期时间、中签结果的公告时间、保证金不够情况下申购款补缴的截止日期时间、保证金多余情况下资金退还的日期（可利用资金进行下一只可转债申购）、可转债上市交易日。

2、可转债网下申购的下限、上限，根据自身的资金实力及市场情况，确定申购额度。所谓“顶格申购”，就是按照上限进行申购。

3、可转债保证金的说明，这一点比较统一，单户50万保证金，如果中签金额大于保证金，未能及时补缴，保证金不予退还，一定要注意量力而行！

四、网下申购-提交材料

1、网下申购表 

2、网下申购表签章扫描版

3、汇款信息

4、经办人身份证扫描件

5、上交所证券账户

6、营业执照副本 加盖公章

把上述材料发送到承销商的email中，即可参与申购了。

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