大家期盼已久的科创板权限咱们江海证券于2019年3月18日正式上线，服务之门已敞开，想要享受政策红利的伙伴们抓紧时间上车啦！

投资之路千万条，权限开通第一条。

科创板开通条件

个人投资者参与科创板股票交易，应当符合下列条件：

（1）申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）；

（2）参与证券交易24个月以上（从第一次证券交易的时间算起）；

（3）《科创板知识测评试题》得分在70分（含）以上；

（4）不存在严重不良诚信记录，不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和交易所业务规则等规定的禁止或者限制参与科创板业务交易的情形。

（5）上交所规定的其他条件。

权限快速开通流程

• 第1步：登录江海锦龙APP首页-点击“掌厅”-点击“科创板权限开通”菜单

扫码下载江海锦龙APP

• 第2步：客户资质及风险承受能力校验

• 第3步：知识测评，签署风险揭示书

• 第4步：证件上传，提交审核

• 网厅流程参照掌厅
• 机构投资者暂不支持非现场方式办理科创板权限开通，请有需求的投资者到分支机构现场办理。

备注：目前在券商开通科创板权限后，均只是券商端提前开通，后续还需等待交易所通知上线时才能正式开通，等科创板股票正式上市后才可以交易。而目前科创板上市的首批企业还在提交申请阶段，最快也需要3个月的时间才能上市。所以目前不满足资产条件和不太了解科创板规则的投资者有充足的时间可以准备，不必急在一时。

科创板小课堂

1.我是个人投资者，资质条件中的资产如何界定？

个人投资者参与科创板股票交易，应当符合《交易特别规定》中规定的适当性条件等要求，其具体认定标准如下：

（1）可用于计算个人投资者资产的证券账户，应为中国结算开立的证券账户，以及投资者在证券公司开立的账户。中国结算开立的账户包括A股账户、B股账户、封闭式基金账户、开放式基金账户、衍生品合约账户及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户。

可用于计算投资者资产的资金账户，包括客户交易结算资金账户、股票期权保证金账户等。

（2）中国结算开立的证券账户内的下列资产可计入投资者资产：股票，包括A股、B股、优先股、通过港股通买入的港股和股转系统挂牌股票；公募基金份额；债券；资产支持证券；资产管理计划份额；股票期权合约，其中权利仓合约按照结算价计增资产，义务仓合约按照结算价计减资产；本所认定的其他证券资产。

（3）投资者在证券公司开立的账户的下列资产可计入投资者资产：公募基金份额、私募基金份额、银行理财产品、贵金属资产等。

（4）资金账户内的下列资产可计入投资者资产：客户交易结算资金账户内的交易结算资金；股票期权保证金账户内的交易结算资金，包括义务仓对应的保证金；本所认定的其他资金资产。

（5）计算各类融资类业务相关资产时，应按照净资产计算，不包括融入的证券和资金。

2.我的哪些账户可以参与科创板交易？

投资者参与科创板股票交易，应当使用沪市A股证券账户，并开通科创板交易权限。交易所规定科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的。我公司具体时间，请关注公司官网融资融券标的券和担保券范围公告。

提示：还未开通融资融券的投资者可以顺便开通两融资格，方便后期操作使用，趁着目前营业部不用排队，抓紧吧该开通的权限及时开通。

3.我听说要进行综合测评，内容包括什么？

综合评估主要对个人投资者的资产状况、投资经验、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估。重点评估个人投资者是否了解科创板股票交易的业务规则与流程，以及是否充分知晓科创板股票投资风险。

4.科创板股份上市交易了，我需要注意哪些规则？跟目前A股主板市场有哪些区别？

科创板股票竞价交易设置较宽的涨跌幅限制，首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为20%，投资者应当关注可能产生的股价波动的风险。

相对于主板上市公司，科创板上市公司的股权激励制度更为灵活，包括股权激励计划所涉及的股票比例上限和对象有所扩大、价格条款更为灵活、实施方式更为便利。实施该等股权激励制度安排可能导致公司实际上市交易的股票数量超过首次公开发行时的数量。

5.科创板有哪些需要关注的风险点？

科创板新股发行价格、规模、节奏等坚持市场化导向，询价、定价、配售等环节由机构投资者主导。科创板新股发行全部采用询价定价方式，询价对象限定在证券公司等七类专业机构投资者，而个人投资者无法直接参与发行定价。同时，因科创板企业普遍具有技术新、前景不确定、业绩波动大、风险高等特征，市场可比公司较少，传统估值方法可能不适用，发行定价难度较大，科创板股票上市后可能存在股价波动的风险。

科创板企业可能存在首次公开发行前最近3个会计年度未能连续盈利、公开发行并上市时尚未盈利、有累计未弥补亏损等情形，可能存在上市后仍无法盈利、持续亏损、无法进行利润分配等情形。

6.我很关心科创板上市的运行情况，会有退市风险吗？退市机制如何安排？

科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快，退市情形更多：新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市。

特别提示：已开立有融资融券账户的客户，其普通账户开通科创板权限后，两融账户将同时被开通科创板权限，无需再单独申请。

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