不少人对"投资顾问"这四个字有误解，以为它的产出就是一只代码、一句买卖提示。真要是这么理解，这项服务既没必要，也不合规。把"给代码"这一层剥掉之后，投顾剩下的价值反而更清楚。先把规矩摆出来按《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告〔2010〕27号，2010年10月公布、2011年1月1日施行，2020年修订）：第七条要求，向客户提供证券投资顾问服务的... 阅读全文

判断一次线上对接靠不靠谱，不必靠感觉。有几样东西是可以自己动手核的，核完心里就有数了。线上办业务的便利性是真实的——不少事确实不用再跑一趟营业部。但便利的同时也多了一道功课：对面那个人是谁、能做什么、不能做什么，得自己看得见。好在，这几样都有公开的核对路径。第一条线：执业身份查不查得到这是底线，也是最容易核的一条。证券从业人员的信息在中国证券业协会有公... 阅读全文