2019年10月24日中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》（以下简称《通知》），公募基金投顾试点业务正式落地，至今平稳运行了近2年。那么，什么是公募基金投顾呢？公募基金投顾，全称为“公开募集证券投资基金投资顾问”，是指试点机构可以接受客户委托，按照协议约定向客户提供基金投资组合策略建议。根据与... 阅读全文

841次浏览 2021-12-30

虽然房住不炒，注册制改革，资管新规的打破刚兑等都利好A股；但是A股依然面临着很多挑战。无论中期还是长期来说，中国的低生育问题和产业结构升级已经悬挂在中国经济发展头上顶的达摩克利斯之剑。从短期来说，老百姓囊中羞涩，无力消费，国内消费不足，中国真正的景气行业不多；真正的景气行业已经涨得过高，估值非常昂贵了。因此，总体来说2022年，A股是机遇和挑战并存，大... 阅读全文

344次浏览 2021-12-28

一、前言对于基金卖点的选择，中国主流媒体的观点和基民实际操作差别非常大！主流媒体往往建议长期持有；但是很多中国基民往往却把基金按照炒股票的方式来进行炒，进行波段操作。我经常被问及基金投资的三个哲学问题：现在是否适合买基金？应该买什么基金？什么时候应该卖出基金。第一个问题，其实比较好回答。因为，中国正在逐步迈入伟大的股权时代，A股大趋势是好的；推荐一点短... 阅读全文

723次浏览 2021-12-23

一、前言当我给客户做理财规划方案的时候，我都会问他们为什么要理财。他们常常会简单的告诉我：“不想钱躺在银行贬值，想要战胜通货膨胀”。可是当我问他们“你觉得过去二十年，中国的通货膨胀率是多少？”和“你觉得未来十年，中国的通货膨胀率又是多少？”的时候，他们往往只能给一些非常模糊的回答。... 阅读全文

1293次浏览 2021-12-23