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个人简介
是规划师，更是人生伙伴
2014年进入金融行业，先后在招商银行、汇丰银行、国信证券任职。 现任大都会人寿MetLife北京分公司——寿险规划师。 对金融产品体系有全面深刻的认知。 ☎️13717618618 微信同上。 欢迎沟通交流。
服务记录
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企业年金几年取合适，有哪些建议吗? 南京的用户在线提问

27次浏览 2025-12-26 03:45

个人养老金账户买保险能抵税，具体怎么操作？ 芜湖的用户发起电话咨询

您发现了个人养老金账户的宝藏功能呢！抵税操作其实像搭积木一样简单：1️⃣**开户**选一家银行开立个人养老金账户（需身份证+社保卡）2️⃣**充值**每年最高存1.2万（别超支哦）3️⃣**买保... 阅读全文

1075次浏览 2025-12-2 17:47

失业补助金为何要慎重领取？ 被杭州的用户点赞

关于失业补助金的问题很多人只看见"每月白拿2000块"，但下面这些隐藏风险必须了解：（北京真实案例）某国企员工老张单位裁员领取失业金后重启求职，面试软件工程师岗位时，被询问"领取失业金... 阅读全文

6322次浏览 2025-11-28 08:17

快速解决，我投六百万保险，每月收，1.6元，你那上面，要收那么多，又在骗人呢？？？ 被海口的用户发起微信咨询

关于您提到的保险费用问题，需明确几个关键点才能判断合理性。以下是专业分析及建议：一、保费异常的可能原因（以600万保额为例）1.产品类型不匹配终身寿险/增额寿：30岁男性，600万保额... 阅读全文

692次浏览 2025-11-24 05:45

华夏保险怎样才能查到自己的保单？在哪查，能不能详细解答一下

原华夏保险客户查询保单现为瑞众人寿的查询方式，主要有以下几种：线上查询微信公众号查询：关注“瑞众保险”微信公众号，点击底部菜单栏中的“我的保单”选项，按提示输入相关信息即可查询。APP... 阅读全文

2757次浏览 2025-11-15 10:50

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老是挣不到钱怎么办呀
你不是一个人，真的。现在很多人都觉得努力工作却总是攒不下钱、赚不到钱。但我想说一句可能你听烦了的话——钱不是靠省出来的，而是靠“系统性管理”来的。很多人挣不到钱，不是能力不行，而... 阅读全文

2235次浏览 2025-7-13 23:00

手里有10万怎么投资好呢。
有10万块在手，可以从短期备用+中期收益+长期增值三个维度来考虑，建议做一个“分层配置”：✔️2万左右留作应急资金，放在余额宝、微信零钱通或银行现金管理类理财产品中，流动性强；✔... 阅读全文

943次浏览 2025-7-13 22:57

银行的理财产品一般有哪些？各种银行理财产品排名，求老师指点有谁知道告知一下?
银行的理财产品大致可以分四类：1️⃣现金管理类：流动性强、收益1%-2%；2️⃣固收类理财：封闭型，风险低中等，收益2-3%左右，适合不急用钱；3️⃣权益类或混合类理财：有一定股... 阅读全文

812次浏览 2025-7-13 22:50

五大银行哪个理财最好？求推荐，我想了解清楚
五大行的理财产品整体偏稳健，收益率一般在2.5%-3.5%左右，区别主要在于产品种类、期限灵活性和风险等级。如果你追求的是稳健收益+流动性，可以重点关注建行、工行的“现金管理类”... 阅读全文

721次浏览 2025-7-13 22:47

找不到营业厅电话。我想问学生们买的保险怎么才能查询保保单信息？
金事通app，可以通过被保险人和投保人来查询各种保险的基本信息，有基本信息后可以通过对应渠道查询具体信息，如需详细帮助欢迎加联系方式咨询 阅读全文

558次浏览 2025-9-23 20:35

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北京的朋友，见面聊聊保险那些事儿~

在北京这座快节奏的城市，隔着屏幕聊保险总感觉缺点啥——保单条款太复杂？理赔流程理不清？不如约个咖啡/茶馆，咱们面对面掰开揉碎讲！我的服务你随便点：✅保单“体检”：已有保单是不是买贵了？保障有没有漏洞？当场给你“病历本”+优化方案；✅核保理赔支招：甲状腺结节被拒保？医疗险理赔扯皮？我用10年经验教你... 阅读全文

1007次浏览 2025-03-15

2.5%时代即将落幕？现在的保单可能是你最后一次"锁定利率"的机会！

大家好，今天用3分钟给大家拆解这个牵动千万家庭钱包的重磅消息关键时间点：2025年一季度前❗最新动态：普通型寿险预定利率或从2.5%→2.0%❗分红险保底利率或从2.5%→1.5%（银保监会已把防范利差损列为年度重点任务）真实案例说话：杭州李女士2019年投保某3.5%增额终身寿，当时觉得比银行理财低。但经过4年降息周期，现在这笔保单实际IRR已跑赢同... 阅读全文

559次浏览 2025-02-24

意外险的“保命手册”：上班族不可不知的防护秘籍

"我就下楼取个快递，怎想到电梯突然下坠..."在北京国贸工作的白领小李说起去年那次意外仍心有余悸。当时他摔裂了尾椎骨，前后治疗花费近3万。不过他说："意外险报销了90%费用，还给了每天200元的住院津贴，让我的治疗没有经济压力"。这个真实案例正说明，意外险就像随身携带的"安全气囊"。【核心保障... 阅读全文

1162次浏览 2025-02-15

百万医疗和重疾险：“安全带”与“安全气囊”

一、报销vs给付：完全不同的功能补位1、百万医疗险（报销型）：只管医疗开支，但需自掏腰包先垫付，出院后凭发票报销。假设胃癌化疗花费80万：医院账单：实际报销60万（含医保+百万医疗，扣除免赔额后）隐形损失：家人陪护租房3万、进口止吐药自费5万、2年收入损失40万→合计48万无保障2、重疾险（给付型）：确诊即赔保额，自由支配。以50万保额为例，直接覆盖：... 阅读全文

1472次浏览 2025-02-13

重大疾病险：你获得的赔付可能不是“保命钱”

一、颠覆你认知的赔付逻辑重疾险的核心作用不是报销医疗费，而是补偿收入损失。•案例一：杭州的王女士乳腺癌术后获赔50万，但这笔钱并没有用于化疗，而是用于支付孩子私立学校学费和丈夫辞职陪护期间的房贷。•案例二：深圳程序员突发心梗，百万医疗险报销了38万手术费，重疾险赔付的100万让他敢暂停工作休养2年。记住这个公... 阅读全文

543次浏览 2025-02-13

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