基金回撤是涨还是跌?

时间:2021-06-24 14:15:09 浏览:953人

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基金回撤是跌幅。基金净值回撤,是相对于净值增长的一个概念。用比较通俗的话解释就是,净值增长是指净值由低点上涨到高点的盈利幅度,净值回撤是指净值由高点下跌到低点的亏损幅度。
还有一种是最大回撤率,最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。我用通俗的语言给大家翻译一下:也就是一定时间内,比如一年以内,基金净值从前期最高点,跌倒最低点,这下跌的幅度,就是最大回撤率。还是不能了解?没有关系,我们用个例子来给大家讲解。假设现在有一只基金,过去的一年,基金的净值从1块钱涨到了2块钱,最后又跌下来,到了1.5元。那么基金的净值从2块钱,跌倒1.5元这个下跌的幅度,就是这只基金的最大回撤率。计算公式就为:(2-1.5)/2*100%=25%。为什么说这个数据很重要呢?因为这个数据直接决定了我们投资基金的用户体验。
我们可以试想一下,如果从一开始,我们买了一只基金,然后就不去管了,一年之后我们发现赚了50%,这样的心情肯定是感觉很舒服的。但是还是这只基金,让我们知道它中途赚到了100%,最后是跌了下来,我们才赚到了50%的。那么即便是我们最后有赚钱,但是心里也是没有第一种情况的时候那么舒服的。不仅仅如此,最大回撤率还代表着我们投资这一只基金可能会出现的最大亏损。(当然,历史数据不代表未来,未来完全有可能会出现更大的回撤,但是历史的最大回撤率,依然是我们选择基金可以参考的一个非常重要的指标。)也就是说,我们一不小心买到最高点,基金有可能会让我们亏损多少钱,也就是投资一只基金可能会出现的最坏的情况。
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